針對銀行的詐騙犯罪及其防范措施研究.pdf

1、湖南大學(xué)碩士學(xué)位論文針對銀行的詐騙犯罪及其防范措施研究姓名：余澤洪申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：管理科學(xué)與工程指導(dǎo)教師：廖進(jìn)中2001.9.1的挑戰(zhàn)，嘶臨著現(xiàn)實(shí)的挑戰(zhàn)，面臨著未來的挑戰(zhàn)。犯罪分子把t意力和|_|光刈準(zhǔn)翡銀彳_J=，銀行在今天這個(gè)特殊的歷史階段，『F逐步成為犯罪分子關(guān)注的一D”。因此，針對銀行的犯罪及其防范，就已成為當(dāng)前需要深／xJi)t究的理論問題，也已成為當(dāng)前需要全i卣j解決的現(xiàn)實(shí)問題。12現(xiàn)階段針對銀行的犯罪情況概述不安定

2、因素，尤其是犯罪，是種極為復(fù)雜的社會現(xiàn)象，是特定的歷史階段的政治、經(jīng)濟(jì)、文化等諸種因素的綜合反映，又是各種社會矛盾、社會現(xiàn)象相互作用的結(jié)果。由于各個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、社會制度、文化背景各異，銀行防范水平和犯罪價(jià)值觀的不同，銀行系統(tǒng)的各種犯罪手段、方法特點(diǎn)和水平均不同。但其所造成的損失卻是有目共睹的。銀行系統(tǒng)內(nèi)所發(fā)生的犯罪和各種不安定因素，已經(jīng)越來越多地引起犯罪學(xué)家、銀行管理者和司法實(shí)踐部門的高度重視，逐步發(fā)展成為犯罪理論研究的熱點(diǎn)，成

3、為防范行為急需解決的難點(diǎn)問題。為了認(rèn)清經(jīng)濟(jì)發(fā)展，銀行業(yè)的發(fā)展水平、速度與犯罪變化趨勢之間的關(guān)系，并據(jù)此制定、實(shí)施、構(gòu)建有效的銀行安全防范體系和預(yù)防對策，我們必須對針對銀行的犯罪現(xiàn)象有一個(gè)清醒的認(rèn)識。121針對銀行的犯罪的基本情況及犯罪類型隨著我國改革丌放的不斷深入和社會主義市場經(jīng)濟(jì)的逐步建立，銀行體制的改革使銀行部門成為資本流通的樞紐，加上銀行業(yè)逐步向商業(yè)銀行方向發(fā)展和與國際接軌，銀行系統(tǒng)已越來越成為國內(nèi)犯罪分子襲擊的重要目標(biāo)。進(jìn)入19

4、90年代以來，詐騙案已在各類案件中占第三位，其中有相當(dāng)一部分屬于銀行詐騙。1995年以來，公安部承辦的30多起金融領(lǐng)域中發(fā)生的特大犯罪案件，每起案件涉及的會融都少則上億、多則上百億元。當(dāng)fi『經(jīng)濟(jì)犯罪活動中危害最大的就是余融詐騙犯罪。金融詐騙案在整個(gè)詐騙案的比例正由過去的10％上升到20％～30％，有的地方已經(jīng)達(dá)到50％。2001年上半年全田共立金融詐騙犯罪案件4729起，占立案總數(shù)的129％，比上年同期』二升311％，涉案金額548億