2013年半年工作總結(jié)

1、2013年半年工作總結(jié),2013年7月,姓名：部門/機(jī)構(gòu)：,,,2013年上半年工作檢視,,存在問題及原因分析,,下半年工作計(jì)劃及重點(diǎn)舉措,,一、2013年上半年工作檢視,一、推進(jìn)落實(shí)完善系統(tǒng)性銷售,落實(shí)以客戶為中心的工作要求,組織開展培訓(xùn)工作,策劃組織營銷活動(dòng),明確以客戶為中心的續(xù)保計(jì)劃，并進(jìn)行追蹤與評(píng)價(jià)； 搜集客戶或渠道需求，調(diào)整銷售政策，優(yōu)化售后服務(wù)舉措。,過程跟蹤管理,每月對(duì)系統(tǒng)性銷售工作進(jìn)行總結(jié)分析； 每月對(duì)重點(diǎn)或落后的

2、渠道部門進(jìn)行系統(tǒng)性銷售工作督導(dǎo)。,及時(shí)傳達(dá)總公司系統(tǒng)性銷售工作培訓(xùn)會(huì)議精神；組織專題培訓(xùn)，讓全員掌握系統(tǒng)性銷售的含義、標(biāo)準(zhǔn)及如何實(shí)現(xiàn)不完善的系統(tǒng)性銷售向完善的系統(tǒng)性銷售轉(zhuǎn)換。,針對(duì)不同渠道特點(diǎn)，結(jié)合外部市場(chǎng)環(huán)境和內(nèi)部進(jìn)展?fàn)顩r，策劃制定營銷活動(dòng)方案，充分利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，對(duì)不同的渠道采用不同的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，結(jié)合分公司實(shí)際重點(diǎn)采用Ipartner系統(tǒng)。,一、2013年上半年工作檢視,二、深化渠道建設(shè)，推進(jìn)各渠道全面發(fā)展,,建立股東拜訪機(jī)制，上半年

3、股東全拜訪。制定延伸業(yè)務(wù)激勵(lì)方案，成功拓展華能珞璜電廠車險(xiǎn)業(yè)務(wù)。上半年股東業(yè)務(wù)582萬元。,新增萬友4S渠道。新增禾邦、眾鼎、美臣等經(jīng)代渠道；新增瑞途、林立汽車、金圖擔(dān)保等合作渠道。,收集信息，制定各行業(yè)重大客戶拜訪計(jì)劃，推動(dòng)統(tǒng)括責(zé)任險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。。實(shí)施以客戶為中心的續(xù)保管理并積極推動(dòng)二次開發(fā)工作。成功拓展（新增）重慶環(huán)衛(wèi)集團(tuán)重點(diǎn)客戶。,對(duì)所有重點(diǎn)合作銀行進(jìn)行全面拜訪。合作意向銀行：郵政銀行哈爾濱銀行。明確系統(tǒng)對(duì)接目標(biāo)銀行

4、。,股東客戶7家，員工信息916條，成功出單5家。。重點(diǎn)客戶1家，員工信息57條。銀行客戶1家，員工信息327條，且成功出單。,一、2013年上半年工作檢視,三、拓寬非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提升非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模,加強(qiáng)常規(guī)非車險(xiǎn)管理工作，非車險(xiǎn)層層突破，非股東非車險(xiǎn)保費(fèi)同比增長(zhǎng)58.61%。,一、2013年上半年工作檢視,四、優(yōu)化組織架構(gòu)，助推管理轉(zhuǎn)型,,,完成客服中心建設(shè),,初步實(shí)現(xiàn)客戶評(píng)價(jià)分類,,,,,,,,初步實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理,,,形成組

5、織架構(gòu),,,,,實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)綜合核保,,,,完成工作：與總部車險(xiǎn)分類分級(jí)客戶管理體系實(shí)現(xiàn)對(duì)應(yīng)，搭建起分公司客戶關(guān)系應(yīng)用平臺(tái)。,完成工作：人員評(píng)聘、人崗匹配、崗前培訓(xùn)考試、初級(jí)崗位業(yè)務(wù)外包,完成工作：核心系統(tǒng)改造、Fasttrack系統(tǒng)改造、OA系統(tǒng)改造、報(bào)表梳理及規(guī)劃,一、2013年上半年工作檢視,五、推行標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提升管理效能,按照重慶保監(jiān)局《重慶市機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)人傷理賠“零距離”服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》要求，結(jié)合重慶分公司的實(shí)際情況，出臺(tái)了人傷快

6、賠處理制度，全方位優(yōu)化了人傷理賠流程，提高了人傷案件結(jié)案時(shí)效。多次組織查勘理賠人員進(jìn)行流程、技能培訓(xùn)。參加重慶市2013年第一次車險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量測(cè)評(píng)并獲得全市第四名的優(yōu)異成績(jī)。結(jié)案率在今年5月末達(dá)到了103%，名列全系統(tǒng)第一。加大了未決清理力度，上半年共消化處理未決賠案123筆，結(jié)案金額453.74萬元，0金額結(jié)案42筆、注銷結(jié)案60筆。,對(duì)業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格管控，放棄江南車險(xiǎn)、道客、建意險(xiǎn)等劣質(zhì)業(yè)務(wù)。對(duì)重點(diǎn)承保標(biāo)的組織事前風(fēng)險(xiǎn)

7、查勘。對(duì)典型災(zāi)害事故隱患進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，共完成10家客戶單位夏季防火防災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)查勘工作。對(duì)謹(jǐn)慎業(yè)務(wù)承保前核保查勘率達(dá)到100%。對(duì)鼓勵(lì)承保業(yè)務(wù)配備下發(fā)承保工具表。,規(guī)范員工考勤管理、規(guī)范員工入離職及異動(dòng)手續(xù)流程。開展印章管理自查自糾，規(guī)范印章管理。規(guī)范了會(huì)議管理，提高會(huì)議效率。規(guī)范了辦公物品領(lǐng)用、固定資產(chǎn)管理、辦公費(fèi)用支出管控。完善、細(xì)化了分公司年度預(yù)算方案，規(guī)范了費(fèi)用動(dòng)支管理。定期檢視費(fèi)用真實(shí)性，及時(shí)進(jìn)行資產(chǎn)、債權(quán)、債務(wù)的

8、核對(duì)、清理。,,,一、2013年上半年工作檢視,六、簡(jiǎn)化行政審批流程，提升管理效率,提高會(huì)議效率,對(duì)外：按時(shí)參加總公司或監(jiān)管單位要求參加的各類會(huì)議，遵守會(huì)議紀(jì)律，符合會(huì)議制度要求。,對(duì)內(nèi)：1.梳理內(nèi)部會(huì)議制度及流程；2.指定專人做好會(huì)議的通知、議程、記錄、紀(jì)要等，并按時(shí)歸檔；3.會(huì)議紀(jì)要必須在OA 系統(tǒng)中履行簽批程序。,,一、2013年上半年工作檢視,七、通過系統(tǒng)化集中管理，提升財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控能力,,嚴(yán)控資金使用,1.根據(jù)總公

9、司統(tǒng)一安排，上線了資金管理系統(tǒng)，通過系統(tǒng)及時(shí)進(jìn)行資金調(diào)撥，動(dòng)態(tài)監(jiān)控資金余額。2.嚴(yán)格執(zhí)行資金分項(xiàng)預(yù)算，定期進(jìn)行資金差異檢視，確保實(shí)際支付與預(yù)算分項(xiàng)一致。3.嚴(yán)格執(zhí)行資金限額管理,有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)。,,統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算,1.全轄會(huì)計(jì)核算集中在分公司統(tǒng)一進(jìn)行，及時(shí)進(jìn)行債權(quán)、債務(wù)的核對(duì)、清理，特別是手續(xù)費(fèi)、應(yīng)收保費(fèi)、出單手續(xù)費(fèi)及預(yù)付賠款、其他應(yīng)收款等項(xiàng)目，有效保證財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性。,,1.實(shí)行財(cái)務(wù)審核及支付集中. 分公司設(shè)置財(cái)務(wù)審核專崗,對(duì)分

10、公司所有開支(含三級(jí)機(jī)構(gòu))進(jìn)行統(tǒng)一審核,并實(shí)行集中支付(須就地繳納的稅金、社保除外）,確保財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。,,細(xì)化預(yù)算管理,1.制定費(fèi)用開支細(xì)項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步規(guī)范費(fèi)用預(yù)算動(dòng)支，定期進(jìn)行費(fèi)用真實(shí)性自查并落實(shí)整改，根據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、品質(zhì)定期檢視費(fèi)用投放效果，管控資源投放的有效合理。,一、2013年上半年工作檢視,八、強(qiáng)化機(jī)構(gòu)管理，提升機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力,,組織三級(jí)機(jī)構(gòu)及銷售部門制定月度工作計(jì)劃，并進(jìn)行嚴(yán)格審核與跟蹤；規(guī)范人員工作行為，提升工作效果；

11、制定三級(jí)機(jī)構(gòu)及銷售部門考核管理實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)過程指導(dǎo)、跟蹤與考核；指導(dǎo)三級(jí)機(jī)構(gòu)提升管理水平。,制定三級(jí)機(jī)構(gòu)KPI考核指標(biāo)和銷售考核指標(biāo)，定期對(duì)三級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營結(jié)果進(jìn)行跟蹤檢視；對(duì)重點(diǎn)三級(jí)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理工作給予指導(dǎo)、督導(dǎo)和要求；設(shè)計(jì)并推廣使用日常經(jīng)營所涉及的管理工具，包括：日常經(jīng)營數(shù)據(jù)報(bào)表、成本計(jì)算和控制工具、經(jīng)營分析決策工具等,對(duì)低績(jī)效三級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施預(yù)警管理機(jī)制，定期通報(bào)三級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)得分；指導(dǎo)三級(jí)機(jī)構(gòu)合理、有效匹配保單成本

12、中的運(yùn)營、獲取和賠付成本；對(duì)低績(jī)效三級(jí)機(jī)構(gòu)縮減人力編制，清理淘汰低績(jī)效人員8人，增加有效人員4人。,一、2013年上半年工作檢視,九、加強(qiáng)人力資源管理，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,,,,,,,,,,,,,規(guī)范考核流程,提升員工素質(zhì),提升干部管理水平,1.規(guī)范干部管理，嚴(yán)格按照干部管理權(quán)限，進(jìn)行干部任免和考核。,2.出臺(tái)分公司干部交流管理細(xì)則。,3.引進(jìn)部門級(jí)干部人5人。,1.嚴(yán)格落實(shí)考勤獎(jiǎng)懲，執(zhí)行請(qǐng)休假、公出、公差審批制度，加強(qiáng)員工自律意

13、識(shí)。,2.加強(qiáng)員工適崗性，落實(shí)低績(jī)效和不適崗人員的淘汰方案，上半年清退低績(jī)效員工8名，退回低績(jī)效外包人員3名。,1.擬定年度考核實(shí)施細(xì)則并發(fā)文。,2.組織后線及銷管系列員工簽訂PPC。,,,,二、存在問題及原因分析,業(yè)務(wù)發(fā)展未跟上市場(chǎng)發(fā)展速度,保費(fèi)同比下降19.26%，主要原因有：1.主動(dòng)進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整 ；2.銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)滯后；3.渠道建設(shè)滯后；4.同業(yè)電話銷售搶奪份額；5.市場(chǎng)環(huán)境惡化 。,人才流動(dòng)較大，人才儲(chǔ)備不足,分公司主管級(jí)

14、員工僅2名，自2011年8月后無人晉升主管，普通員工看不到職業(yè)發(fā)展希望，人才流動(dòng)較大，嚴(yán)重影響員工士氣。分公司自有承保、理賠等專業(yè)技術(shù)后備人才缺乏，人才難引進(jìn)，技術(shù)人才培養(yǎng)任重道遠(yuǎn)。,管理內(nèi)耗過多,各條線管理流程不夠優(yōu)化，負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)部管理流程不熟悉，有時(shí)總——分信息不能很好對(duì)接，管理內(nèi)耗大。,三級(jí)機(jī)構(gòu)達(dá)成較差,銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)滯后,銷售渠道建設(shè)滯后,銷售人員離司或被淘汰后，未得到及時(shí)、有效的補(bǔ)充，團(tuán)隊(duì)建制達(dá)標(biāo)狀況較差，銷售人才儲(chǔ)備嚴(yán)重缺

15、乏。,專業(yè)化渠道建設(shè)效果還不明顯，4S渠道、銀行代理渠道、企事業(yè)個(gè)人等渠道距離計(jì)劃目標(biāo)存在較大差距。中介代理渠道過于集中于“個(gè)人代理人”，專業(yè)、經(jīng)紀(jì)、電銷、網(wǎng)銷等渠道沒有突破。,機(jī)構(gòu)銷售人力沒有儲(chǔ)備，團(tuán)隊(duì)建制不達(dá)標(biāo)，有效人員引進(jìn)難、引進(jìn)以后留存難，銷售人員活動(dòng)量管理差，渠道開拓效果不明顯，導(dǎo)至保費(fèi)計(jì)劃差距變大；現(xiàn)目前有2個(gè)機(jī)構(gòu)處于整改或重組階段。,三、下半年工作計(jì)劃及重點(diǎn)舉措,,5優(yōu)化審批流程,1系統(tǒng)性銷售,二次創(chuàng)業(yè),3管理轉(zhuǎn)型,

16、6財(cái)務(wù)集中管理,4標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),2非車險(xiǎn)發(fā)展,認(rèn)識(shí)一致、口徑一致、形式一致、標(biāo)準(zhǔn)一致、行動(dòng)一致,用心做事,7機(jī)構(gòu)建設(shè)管理,8隊(duì)伍建設(shè)管理,三、下半年工作計(jì)劃及重點(diǎn)舉措,踐行“銷售第一”，進(jìn)一步落實(shí)完善的系統(tǒng)性銷售,股東重客渠道：加強(qiáng)股東延伸業(yè)務(wù)拓展，股東客戶閉環(huán)全覆蓋；加強(qiáng)重點(diǎn)集團(tuán)客戶（如安監(jiān)局、衛(wèi)生局、旅游局、質(zhì)監(jiān)局、社保局等）及重點(diǎn)項(xiàng)目拓展， 針對(duì)目標(biāo)主管部門，制定拜訪計(jì)劃，推動(dòng)統(tǒng)括責(zé)任險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。銀行渠道：下半年實(shí)現(xiàn)農(nóng)

17、商行、建行、交行銀保業(yè)務(wù)破零，并與中信銀行、哈爾濱銀行簽訂合作協(xié)議，在此基礎(chǔ)上推動(dòng)銀行閉環(huán)業(yè)務(wù)。同時(shí)，主動(dòng)接觸與銀行有業(yè)務(wù)往來的機(jī)構(gòu)如擔(dān)保公司、融資公司，拓展業(yè)務(wù)來源。 4S渠道：實(shí)行重點(diǎn)客戶重點(diǎn)拜訪，下半年與1家大型汽車銷售集團(tuán)、5家汽車銷售4S店達(dá)成合作協(xié)議，形成一個(gè)初步有產(chǎn)能的銷售渠道。對(duì)協(xié)議合作單位工作人員組織1-2次“保險(xiǎn)知識(shí)”培訓(xùn)，完成宣傳資料進(jìn)展廳工作，提高公司品牌知名度。 經(jīng)代渠道：打開高端車保險(xiǎn)市場(chǎng)，

18、建立月均保費(fèi)平臺(tái)30萬元的代理渠道，推進(jìn)無線POS出單、ipartner遠(yuǎn)程出單系統(tǒng)建設(shè)，完善資源共享、多方共贏的渠道建設(shè)模式，深化合作內(nèi)涵，同時(shí)也要對(duì)中介渠道的合規(guī)管理進(jìn)行全方位監(jiān)控。,,,三、下半年工作計(jì)劃及重點(diǎn)舉措,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高員工素質(zhì)，滿足公司轉(zhuǎn)型發(fā)展需要,1.提升素質(zhì),低績(jī)效人員清理、高素質(zhì)人才引進(jìn)、現(xiàn)有員工行為規(guī)范引導(dǎo),,2.提升產(chǎn)能,前后線人員輪崗、空缺崗位內(nèi)部招聘、嚴(yán)格兌現(xiàn)考核結(jié)果獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,3.提升活力,員工座談

19、、集中培訓(xùn)、拓展訓(xùn)練、文化宣導(dǎo),三、下半年工作計(jì)劃及重點(diǎn)舉措,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部管理流程，提升公司管理效能,4. 提高員工崗位責(zé)任意識(shí)，敢擔(dān)責(zé)、敢負(fù)責(zé)。,2.簡(jiǎn)化審批流程，精簡(jiǎn)會(huì)議， 進(jìn)一步提高會(huì)議質(zhì)量，減少會(huì)議，大事上會(huì)、要事上會(huì)。,3. 加強(qiáng)管理流程培訓(xùn)，優(yōu)化溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，提高辦公效率，減少重復(fù)工作。,1. 推行標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，財(cái)務(wù)集中管理，進(jìn)一步提高工作效率。,三、下半年工作計(jì)劃及重點(diǎn)舉措,進(jìn)一步加強(qiáng)機(jī)構(gòu)建設(shè)與管理，提升機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理能力,