公務卡管理子系統(tǒng)方案

1、公務卡管理系統(tǒng),王如雪2014年7月18日,公務卡簡介,1、什么是公務卡？ 公務卡是金融機構為 行政事業(yè)單位及其在職職工發(fā)放，具有一定透支額度與透支免息期，主要用于公務活動開支的一種貸記卡（信用卡）。 財政預算單位工作人員持有的，主要用于日常公務支出和財務報銷的信用卡。 公務卡的作用是減少現(xiàn)金結算，公務卡不僅更具透明性，而且減少現(xiàn)金交易中的各種漏洞。,公務卡簡介,公務卡的樣式：公務卡類同于信用卡，是

2、一張標有公務卡和持卡人姓名字樣的貸記卡，通過銀聯(lián)pos機刷卡消費。,公務卡簡介,2、公務卡的特點公務卡是一種貸記卡（信用卡）；持卡人是行政事業(yè)單位或在職職工，持卡人按照與發(fā)卡銀行的協(xié)議 承擔相應的權利和責任；公務卡主要用于公務活動開支，也可用于個人消費支出，但個人消費部分由自己承擔，不得作為公務報銷。,公務卡簡介,3 公務卡的消費范圍 適用于預算單位原來使用 現(xiàn)金方式結算的零星商品服務支出和購買支出 例如：差旅費、會議費、

3、招待費和零星購買支出等費用。,公務卡簡介,4、公務卡的概況銀行授信額度個人持卡支付單位報銷還款財政實施監(jiān)控,消費過程介紹,張三公務消費人員,,,,消費過程,張三共消費了17000元，通過公務卡報銷了15000元。個人消費的部分2,000元需要張三自己進行還款。,報銷過程,,本單位會計,,從銀聯(lián)系統(tǒng)提取消費信息,,支付中心--預算執(zhí)行系統(tǒng),開卡行的集中還款賬戶,,根據(jù)消費信息生成并打印支付憑證,授權支付代理銀行,,劃款,

4、,回執(zhí),,公務員貸記卡（公務卡）,消費明細分解到,,,,報銷過程,第一步：公務人員消費后拿發(fā)票、pos機小票去本單位財務會計,發(fā)票、pos機小票,金額17,000信用卡（核對卡號用),,本單位會計,支付中心,報銷過程,下載消費明細,填寫“卡號”、“消費時間”、“金額”后，點擊“下載”。,如果需要修改報銷金額；選中，點擊“修改”；否則，直接點擊“確認報銷”,修改報銷金額，然后點擊“確定”-“確認報銷”。,第二步 確認消費明細,

5、第三步 生成支付申請,選中明細，然后在“用款計劃額度”里選擇一個報銷的額度，點擊“生成申請”,選擇經(jīng)濟分類，錄入摘要。選擇保存,第三步 生成支付申請（已生成）,選中明細，然后在“用款計劃額度”里選擇一個報銷的額度，點擊“生成申請”,然后把支付申請選為“已生成”，選中，送審。,第四步：審核支付申請,第五步：生成支付憑證,第六步：打印公務卡憑證,憑證打印,明細打印,第七步：銀行劃款，報銷完成,授權支付代理銀行確認支付憑證，代理銀行會把 該筆