寧波市鄞州銀行個人理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與問題研究【任務(wù)書】

1、0畢業(yè)論文任務(wù)書金融學(xué)寧波市鄞州銀行個人理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與問題研究一、研究目的和意義研究目的：在歸納、分析和總結(jié)國外成熟個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展歷程中出現(xiàn)的問題及世界各大銀行個人理財業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的優(yōu)勢和缺陷，并結(jié)合寧波鄞州銀行現(xiàn)狀，為寧波鄞州銀行個人理財業(yè)務(wù)提出一個合理的發(fā)展框架。研究意義：寧波作為沿海一座經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的城市，近幾年來GDP以百分之十以上的速度增長，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，寧波市民的人均可支配收入不斷增加，寧波市民的理財需求不斷增加。而寧波作為

2、一個有著一萬億銀行總資產(chǎn)的城市，個人理財業(yè)務(wù)在2004年才剛剛起步，而且每年都在快速的擴(kuò)張。這表面寧波鄞州銀行要在利潤收入方面有所突破，個人理財業(yè)務(wù)是將是寧波鄞州銀行發(fā)展的重中之重。通過本文的研究不僅有助于寧波成為上海國際金融中心副中心的建設(shè)，更有助于寧波鄞州銀行利潤的增長。二、主要研究內(nèi)容首先論述了國內(nèi)外商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀，先闡述國外商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程，并分析、歸納和總結(jié)國外商業(yè)銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再闡述國內(nèi)商業(yè)

3、銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r；其次本文在第二章開始介紹鄞州個人理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀，主要是對鄞州個人理財業(yè)務(wù)的產(chǎn)品種類及目前取得的成果進(jìn)行闡述；再次本文在第三章介紹了寧波鄞州銀行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題及原因，主要是通過SWOT模型對寧波鄞州銀行所面臨的內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行了分析和總結(jié)，指出其中存在的問題；最后本文在第四章介紹了寧波鄞州銀行在面對發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)瓶頸問題時提出的對策。本章主要介紹了三點(diǎn)對策，并附加了鄞州銀行實(shí)際實(shí)施的情況說明。三、實(shí)施方

4、案（調(diào)研、實(shí)習(xí)方案，進(jìn)度安排等）第6學(xué)期第19周至第7學(xué)期第2周：完成畢業(yè)論文選題。第7學(xué)期第45周：完成外文翻譯、文獻(xiàn)綜述和開題；完成詳細(xì)提綱。第7學(xué)期第811周：寫作畢業(yè)論文，完成初稿。第7學(xué)期1216周：修改、完善畢業(yè)論文。第7學(xué)期1617周：進(jìn)一步修改畢業(yè)論文。畢業(yè)論文定稿、上交。第7學(xué)期第1819周：畢業(yè)論文答辯。1四、推薦閱讀文獻(xiàn)[1]李國峰.銀行個人理財體系、策略與政策[M].北京：企業(yè)管理出版社，2011[2]林昭萍.發(fā)

5、展商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的思考[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息2011[3]楊福明.個人理財與金融產(chǎn)品[M].北京：中國市場出版社，2010[4]吳婷婷，邱強(qiáng).我國銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展探討[J].2010[5]劉揚(yáng)，張宓.我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)探究[J].經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊，2010[6]郝軍.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展對策[J].經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊，2010[7]張岱云.銀行個人理財業(yè)務(wù)全攻略[M].上海：上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2009[8]中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦

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7、2007[14]胡斌，胡艷君利率市場化背景下的商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品[M]金融理論與實(shí)踐，2006[15]胡云祥商業(yè)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品性質(zhì)與理財行為矛盾分析[J]上海金融，2006[16]魏敏、田蕾個人理財市場細(xì)分及客戶群差異性分析[J]金融論壇，2006[17]楊新臣、韓建東商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的建設(shè)策略[J]中國金融電腦2006[18]菲利普科特勒營銷管理：分析、計劃、執(zhí)行和控制(第9版)[M]上海：上海人民出版社，1999[19]約瑟

8、夫熊彼特經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論(中譯本)[M]北京：商務(wù)印書館，1990[20]HendrikHakenesBanksAllenSantomeroDelegatedRiskManAllenGaleers[J]WkingPaperfromUniversityofMannheim，2003，09，No0313[21]PhilipKotlerMarketingManagement9thedUpperSaddleRiverNJ：PrenticeHall，