行業(yè)分析計(jì)算機(jī)、傳媒、銀行

1、1行業(yè)分析：計(jì)算機(jī)、傳媒、銀行行業(yè)分析：計(jì)算機(jī)、傳媒、銀行投資要點(diǎn)：1、發(fā)改委同相關(guān)部門(mén)組織實(shí)施2014年云計(jì)算工程。2、我國(guó)首個(gè)智慧城市指導(dǎo)與評(píng)價(jià)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)將出臺(tái)。近日，為貫徹落實(shí)《“十二五”國(guó)家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》等文件精神，國(guó)家發(fā)展改革委同相關(guān)部門(mén)決定聯(lián)合組織實(shí)施2014年云計(jì)算工程。本次工程將有效地提升我國(guó)云計(jì)算創(chuàng)新發(fā)展水平，計(jì)算機(jī)行業(yè)將迎來(lái)更多發(fā)展機(jī)遇。另外，在近期舉辦的第12屆中國(guó)（北京）RFID與物聯(lián)網(wǎng)國(guó)際峰會(huì)上，住建部

2、IC卡應(yīng)用服務(wù)中心主任馬虹表示，住建部正在編制智慧城市評(píng)價(jià)模型以及基礎(chǔ)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)將是國(guó)內(nèi)第一個(gè)指導(dǎo)與評(píng)價(jià)智慧城市的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。截至今年一季度末，在我國(guó)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)過(guò)程中，已有104個(gè)城市開(kāi)展了智慧城市規(guī)劃建設(shè)，80%以上的二級(jí)城市明確提出將建設(shè)智慧城市。目前，計(jì)算機(jī)板塊開(kāi)始出現(xiàn)良性輪換。前期漲幅較小的智慧城市個(gè)股漲幅開(kāi)始加大，同時(shí)政府的支持也推動(dòng)了相關(guān)個(gè)股價(jià)值的提升。近三周反彈中，預(yù)計(jì)將一直看好并在底部大力推薦的國(guó)產(chǎn)

3、化、智慧城市相關(guān)個(gè)股持續(xù)上漲，一些業(yè)績(jī)持續(xù)性得到認(rèn)可的公司接近回到前期高點(diǎn)。重點(diǎn)推薦智慧城市，首推東華軟件、銀江股份、數(shù)字政通，建議關(guān)3投資要點(diǎn)：1、經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)，PMI指標(biāo)反映銀行股反彈。2、下半年基本面良好，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)穩(wěn)定。一直以來(lái)，經(jīng)濟(jì)走勢(shì)領(lǐng)先指標(biāo)PMI對(duì)銀行股走勢(shì)有非常好的參考意義。2014年的45月份，關(guān)于穩(wěn)增長(zhǎng)的定向刺激政策和表態(tài)逐漸加碼，5月份以來(lái)PMI指數(shù)開(kāi)始呈現(xiàn)企穩(wěn)向上趨勢(shì)，銀行股也從4月份的低點(diǎn)開(kāi)始企穩(wěn)，相信隨著PMI的進(jìn)

4、一步回升，14年下半年銀行股也將穩(wěn)步走高。同時(shí)，下半年穩(wěn)定的基本面將化解資產(chǎn)質(zhì)量擔(dān)憂，推進(jìn)銀行股業(yè)績(jī)進(jìn)一步增長(zhǎng)。近期監(jiān)管層對(duì)銀行非標(biāo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、信托資金池業(yè)務(wù)等加強(qiáng)監(jiān)管，短期將導(dǎo)致社會(huì)融資總量和非銀行金融機(jī)構(gòu)的通道業(yè)務(wù)面臨收縮壓力，部分融資需求將回歸表內(nèi)，推動(dòng)下半年信貸規(guī)模略超預(yù)期增長(zhǎng)。另一方面，下半年手續(xù)費(fèi)凈收入整體增速將保持穩(wěn)定。2013年以來(lái)銀行加大了“大資管”業(yè)務(wù)的投入力度，盡管下半年監(jiān)管層可能繼續(xù)對(duì)銀行收費(fèi)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，但經(jīng)過(guò)過(guò)