中國(guó)轉(zhuǎn)型期社會(huì)信用環(huán)境研究——社會(huì)信用環(huán)境的兩維度模型及檢驗(yàn).pdf

1、本文基于文獻(xiàn)評(píng)述，首先在概念甄別、界定和分解的基礎(chǔ)上建立了社會(huì)信用環(huán)境的分析框架，即社會(huì)信用環(huán)境構(gòu)成了信用主體進(jìn)行履約行為選擇時(shí)的現(xiàn)實(shí)約束。這些約束由多種因素組成。根據(jù)約束的實(shí)施特征，可以分為兩類(lèi)：正式約束和非正式約束。正式約束主要是指第三方實(shí)施的強(qiáng)制約束，被定義為社會(huì)信用環(huán)境的人為秩序維度——正式制度；非正式約束主要是指行為規(guī)范、價(jià)值觀念、傳統(tǒng)習(xí)俗、習(xí)慣等“軟”約束，被定義為社會(huì)信用環(huán)境的自發(fā)秩序維度，用社會(huì)資本表示。社會(huì)信用環(huán)境的狀

2、況用失信行為和信任感評(píng)價(jià)，在模型中，用信任無(wú)差異曲線表示。 在此框架上，在經(jīng)濟(jì)人、信息不對(duì)稱(chēng)、交易費(fèi)用為正以及有限理性等基本經(jīng)濟(jì)學(xué)假定下，建立了社會(huì)信用環(huán)境的兩維度模型。模型變量包括社會(huì)資本效力和正式制度效力，其中，正式制度效力包括中央政府和地方政府兩個(gè)層次。社會(huì)資本的效力取決于：第一，網(wǎng)絡(luò)成員的流動(dòng)性。網(wǎng)絡(luò)成員流動(dòng)性越高，社會(huì)資本的效力越低；反之則效力越高。第二，網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)的完整性，網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)越完整，效力越高，反之越低；第三，在網(wǎng)

3、絡(luò)性質(zhì)一樣的前提下，則取決于社會(huì)資本的特點(diǎn)，即由社會(huì)資本的異質(zhì)性決定。正式制度的效力取決于其完備性和制度運(yùn)行效率。社會(huì)資本效力和正式制度效力共同形成了社會(huì)信用環(huán)境對(duì)信用主體的約束力，約束力越強(qiáng)，失信行為越少，信任感越高，社會(huì)信用環(huán)境越好；反之則越差。在模型中，社會(huì)信用環(huán)境狀態(tài)用信任無(wú)差異曲線來(lái)表示，信任無(wú)差異曲線離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，社會(huì)信用環(huán)境越好；反之則表示社會(huì)信用環(huán)境越差。信任無(wú)差異曲線向原點(diǎn)靠近的趨勢(shì)被定義為社會(huì)信用環(huán)境的退化，離開(kāi)原點(diǎn)的

4、趨勢(shì)被定義為社會(huì)信用環(huán)境的進(jìn)化。 通過(guò)對(duì)模型的邏輯關(guān)系的解讀，社會(huì)信用環(huán)境的演進(jìn)被區(qū)分為：典型進(jìn)化、典型退化過(guò)程；一般進(jìn)化、一般退化過(guò)程和特殊進(jìn)化、特殊退化過(guò)程等6個(gè)演進(jìn)形態(tài)；相應(yīng)地，界定了典型進(jìn)化、退化點(diǎn)、一般進(jìn)化、退化點(diǎn)和特殊進(jìn)化、退化點(diǎn)。 在此基礎(chǔ)上，分別以一般進(jìn)化過(guò)程、特殊進(jìn)化過(guò)程、一般退化過(guò)程和特殊退化過(guò)程為初始狀態(tài)，分析社會(huì)信用環(huán)境的演進(jìn)，得出了轉(zhuǎn)型中社會(huì)信用環(huán)境演進(jìn)的3條路徑和2個(gè)決定點(diǎn)。并根據(jù)路徑和決定點(diǎn)

5、的含義提出了3個(gè)假說(shuō)和一個(gè)推論。 假說(shuō)1是社會(huì)信用環(huán)境總體退化假說(shuō)。由路徑1和決定點(diǎn)1決定。即當(dāng)假定轉(zhuǎn)型中正式制度效力下降時(shí)，轉(zhuǎn)型社會(huì)開(kāi)放性、流動(dòng)性的增強(qiáng)，以及社會(huì)資本在關(guān)系網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部實(shí)施的特點(diǎn)，導(dǎo)致了就整體而言社會(huì)資本效力的降低，這必然導(dǎo)致社會(huì)信用環(huán)境的總體退化，表現(xiàn)為失信行為在各個(gè)領(lǐng)域的擴(kuò)展，信任感的普遍降低。 假說(shuō)2是社會(huì)信用環(huán)境局部率先進(jìn)化假說(shuō)。由路徑2和決定點(diǎn)2決定。其含義是：由于社會(huì)資本的演進(jìn)性質(zhì)和異質(zhì)性，在轉(zhuǎn)

6、型過(guò)程中，一些地區(qū)社會(huì)資本的效力沒(méi)有下降甚至有所提升，出現(xiàn)社會(huì)信用環(huán)境的特殊進(jìn)化；在這一前提下，如果地方制度效力提高，則部分地區(qū)會(huì)率先進(jìn)入社會(huì)環(huán)境的典型進(jìn)化階段。表現(xiàn)為失信行為得到有效控制，信任感增加，交易擴(kuò)展明顯。 假說(shuō)3是社會(huì)信用環(huán)境總體進(jìn)化假說(shuō)。由路徑2和決定點(diǎn)2決定。當(dāng)轉(zhuǎn)型國(guó)家出現(xiàn)了社會(huì)信用環(huán)境的局部進(jìn)化時(shí)，如果正式制度效力普遍提高，則社會(huì)信用環(huán)境進(jìn)入總體進(jìn)化過(guò)程。該假說(shuō)蘊(yùn)含了轉(zhuǎn)型國(guó)家社會(huì)信用環(huán)境的治理路徑。 推

7、論：社會(huì)信用環(huán)境局部加速退化推論。根據(jù)假說(shuō)1社會(huì)信用環(huán)境總體退化的兩個(gè)條件：社會(huì)資本與正式制度效力下降；以及假說(shuō)2中社會(huì)資本效力和正式制度效力存在地區(qū)差異得出：如果某一地區(qū)的社會(huì)資本效力、或者地方正式制度效力下降的幅度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于全國(guó)的平均水平，則該地社會(huì)信用環(huán)境的退化速度將大大快于全國(guó)的平均水平，出現(xiàn)局部地區(qū)社會(huì)信用環(huán)境的加速退化，表現(xiàn)為信用失序非常明顯和嚴(yán)重，信任感極度匱乏。 論述了兩個(gè)維度的若干性質(zhì)和實(shí)施機(jī)制特征，對(duì)為什么將社

8、會(huì)資本定義為社會(huì)信用環(huán)境的自發(fā)維度、將正式制度定義為人為維度進(jìn)行了理論闡釋?zhuān)荚谶M(jìn)一步說(shuō)明理論模型構(gòu)建的合理性。 對(duì)假說(shuō)1——即社會(huì)信用環(huán)境總體退化假說(shuō)進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)檢驗(yàn)。首先從理論分析的角度說(shuō)明了轉(zhuǎn)型國(guó)家正式制度和社會(huì)資本效力下降的原因和情形，然后運(yùn)用若干典型案例驗(yàn)證了假說(shuō)的內(nèi)容。第6章的結(jié)構(gòu)安排與第5章一樣，所不同的是第6章是對(duì)假說(shuō)2——即社會(huì)信用環(huán)境局部率先進(jìn)化假說(shuō)以及推論——社會(huì)信用環(huán)境局部加速退化推論的經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)證。對(duì)兩個(gè)假說(shuō)和