專(zhuān)業(yè)化家庭理財(cái)?shù)牟邉澐治?pdf

1、隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)近十幾年來(lái)持續(xù)穩(wěn)定地增長(zhǎng)，居民生活水平的不斷提高，作為社會(huì)基本單元的家庭所擁有的財(cái)富也不斷增多。家庭財(cái)產(chǎn)如何合理的進(jìn)行分配、管理，也逐漸變成每個(gè)家庭以及社會(huì)共同關(guān)注的問(wèn)題，家庭理財(cái)市場(chǎng)因此而逐漸發(fā)展起來(lái)，正確的家庭理財(cái)觀(guān)念正逐步的普及，被廣大家庭所認(rèn)可、接受。作為家庭理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展的推進(jìn)者之一，專(zhuān)業(yè)化的家庭理財(cái)機(jī)構(gòu)，在此進(jìn)程中擔(dān)負(fù)著重要的責(zé)任。 本文主要從專(zhuān)業(yè)化家庭理財(cái)機(jī)構(gòu)的角度，綜合國(guó)內(nèi)外的各種理論，試在探討專(zhuān)業(yè)化的

2、家庭理財(cái)機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行家庭理財(cái)咨詢(xún)的策劃分析。 本文首先簡(jiǎn)單介紹了國(guó)外及我國(guó)家庭理財(cái)?shù)陌l(fā)展歷程、現(xiàn)狀，分析了我國(guó)家庭理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展的培育條件及現(xiàn)有的理財(cái)工具，在此基礎(chǔ)上，先整體分析家庭理財(cái)?shù)牟邉澆襟E及在每個(gè)步驟中需考慮的各方面的問(wèn)題、同時(shí)提出了對(duì)機(jī)構(gòu)及機(jī)構(gòu)內(nèi)專(zhuān)業(yè)人員的服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)體系指標(biāo)，然后從投資理財(cái)角度提出如何建立家庭常用的理財(cái)模式及投資組合工具選用方法，組合收益的分析方法，進(jìn)而通過(guò)一個(gè)具體的策劃案例印證上述分析。最后對(duì)我國(guó)家庭