開題報告--保險銷售客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)

1、<p>　　畢業(yè)設(shè)計（論文）開題報告</p><p>　　題 目 保險銷售客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的 </p><p>　　設(shè)計與實現(xiàn) </p><p>　　系 （院） 信息工程系 年級 2013級 </p><p>　一、課題的目的

2、意義：近年來，保險行業(yè)保持高速發(fā)展，但IT投資和IT應(yīng)用卻并沒有跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。從理論上說，信息化建設(shè)對保險行業(yè)意義重大，但是近幾年來保險行業(yè)信息化建設(shè)的成果，并沒有給其服務(wù)對象帶來像銀行、證券行業(yè)那樣的效應(yīng)。現(xiàn)在，情況正在發(fā)生積極的變化。我國保險市場已經(jīng)對外資開放，外資保險公司的IT基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)用及其先進管理思路，成為在我國保險市場上攻城略地的利器，其鋒芒先是指向高端客戶，繼之則將是我國保險公司的一些傳統(tǒng)領(lǐng)地。而對我國保險公司來說，

3、跑馬圈地、高速擴張的時代正在成為過去，風(fēng)險控制、產(chǎn)品精算、資金運營、數(shù)據(jù)庫技術(shù)、CRM、網(wǎng)上保險等，所有這些提高鞏固和擴大市場份額、提高盈利能力及符合監(jiān)管要求的手段，都已經(jīng)提上議事日程，而且都離不開IT技術(shù)的支撐。保險行業(yè)信息化建設(shè)將掀起一波新的浪潮?，F(xiàn)在，IBM、SAP等國外的和用友等國內(nèi)的軟件系統(tǒng)集成廠商，無不把為保險業(yè)信息化建設(shè)提供產(chǎn)品和服務(wù)作為自己的業(yè)務(wù)重點。我國保險業(yè)信息化建設(shè)，將成為今后一段時間里人們普遍關(guān)注的焦點；在不長的

4、時間內(nèi)取得重大進展，也是可以期盼的。</p><p>　二、文獻綜述:1．國內(nèi)外研究現(xiàn)狀加入WTO之后，外資保險公司全面進入，給中國壽險、財險和再保險事業(yè)都帶來了巨大影響。延續(xù)傳統(tǒng)的運作思路，已無法幫助中國保險企業(yè)培養(yǎng)起自身競爭力。僅以車險為例，2003年1月1日起，新的車險條款費率管理制度開始實施，機動車保險在市場開放、價格自由、競爭激烈的情況下，保險公司即使對購買同一車型的客戶，也要考慮年齡不同、駕齡不同等因

5、素，采取靈活的保費策略。這一點，沒有IT系統(tǒng)的支持，沒有客戶信息的集成管理，沒有整合的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)挖掘能力，沒有完整的精算模型，顯然是無法實現(xiàn)的。無人會懷疑，中國將會是最大的新興保險市場。但就數(shù)據(jù)挖掘和CRM而言，中國保險企業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀卻令任何人都難以寬慰。在業(yè)務(wù)和技術(shù)投資“冒進式”增長的同時，保險公司在CRM應(yīng)用、客戶資源整合管理方面的投入，顯然無法適應(yīng)自身快速的成長勢頭。目前中國保險業(yè)數(shù)據(jù)管理應(yīng)用的普遍現(xiàn)狀是，匯集了大量客戶

6、信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，但因為缺乏挖掘數(shù)據(jù)背后隱藏的知識的手段和工具，往往導(dǎo)致“數(shù)據(jù)爆炸但有效信息貧乏”，“信息繁雜但業(yè)務(wù)知識孤立”——這種局面若無改觀，保險公司就會長期處于“低智商”的業(yè)務(wù)運行狀態(tài)。從業(yè)務(wù)數(shù)</p><p>　三、課題研究的內(nèi)容、方法和預(yù)期目標(biāo)：1．研究內(nèi)容(1)基本功能：客戶機構(gòu)和客戶資料管理：能夠自由地輸入和查詢客戶的相關(guān)信息。對客戶的詳細(xì)信息進行添加、刪除、保存和顯示功能，具備靈活的信息分組和信息

7、排序等功能，適時地調(diào)整客戶的相關(guān)信息；保單業(yè)務(wù)員的管理：實現(xiàn)了對保單業(yè)務(wù)員信息的錄入和維護功能。在該模塊中，業(yè)務(wù)員分為普通業(yè)務(wù)員和保單審批員。對于普通業(yè)務(wù)員不具有保單的審批功能，但是對于保單審批員可以對保單進行各種操作，即實現(xiàn)了權(quán)限的分配；保險信息管理：包括保單信息的錄入和維護功能，在保單的信息錄入單中，具有保險合同編號，保險類型，險種名稱，保險金額等名稱，保單業(yè)務(wù)員通過對保單信息的錄入和日常的維護，使保單在使用的過程中能夠快速和準(zhǔn)確地

8、調(diào)用信息記錄，以方便保險業(yè)務(wù)員的工作和使用；理賠的情況管理：包括備案理賠資料、快速查詢和統(tǒng)計等功能，系統(tǒng)會根據(jù)客戶詳細(xì)的個人信息紀(jì)錄，查詢出基于保單的理賠情況，進行相應(yīng)的理賠信息統(tǒng)計并生成理賠的繳費信息，并且把理賠資料進行詳細(xì)的備案處理；(2)程序的編寫代碼與測試根據(jù)要實現(xiàn)的功能進行代碼的編寫，并且在編寫過程中不斷的進行調(diào)試，最終確保每項功能都能夠很好的實現(xiàn)，達</p><p>　四、所需儀器設(shè)備、材料情況：硬件

9、條件：PC機一臺軟件條件：Windows XP、MyEclipse軟件、MySql軟件</p><p>　五、課題分階段的進度計劃序號起止日期工作內(nèi)容階段成果</p><p>　12014.12.31-2015.1.13畢業(yè)設(shè)計題目的確定；完成開題報告；查找系統(tǒng)設(shè)計的相關(guān)資料開題報告</p><p>　22015.3.25-2015.4.7收集資料，完成系統(tǒng)需求分析

10、和數(shù)據(jù)庫的設(shè)計需求分析文檔</p><p>　32015.4.8-2015.4.14整理，加工收集的資料，繪制系統(tǒng)流程圖和功能規(guī)劃圖，完成系統(tǒng)概要設(shè)計和詳細(xì)設(shè)計程序流程圖、模塊設(shè)計圖</p><p>　42015.4.15-2015.4.21編寫代碼，逐步實現(xiàn)系統(tǒng)的功能，并進行不斷的調(diào)試，完成系統(tǒng)預(yù)想的所有功能可運行系統(tǒng)</p><p>　52015.4.22-20