RC保險石家莊市分公司合規(guī)管理案例分析.pdf

1、　　保險起源于國外,上世紀(jì)始進(jìn)入中國,伴隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展而得以壯大。尤其是上世紀(jì) 90 年代以來,保險市場持續(xù)快速增長并連創(chuàng)新高,我國保險市場迎來了難得的巨大的發(fā)展機(jī)遇。
　　隨著我國保險市場的發(fā)展,保險公司在幾十年實踐中,尤其是最近幾年,合規(guī)管理不斷發(fā)展和完善,逐步建立了合規(guī)管理內(nèi)部控制流程和制度規(guī)范。2006年1月,保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(試行)》,2007年9月又發(fā)布了《保險公司合規(guī)管理指引》,

2、以上兩份重要文件的核心是要求保險公司建立完善的合規(guī)管理體系,必將極大促進(jìn)其發(fā)展。盡管如此,保險公司合規(guī)控制問題并未得到根本解決,仍然制約著公司的健康運行：第一,受保險市場激烈競爭因素影響,保險公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險加劇,如江蘇 XH 人壽非法集資債事件；第二,由于公司治理結(jié)構(gòu)不合理等原因,近年來發(fā)生了不少保險公司挪用及抽逃資金惡性事件,投資者所面臨的合規(guī)風(fēng)險加大。如關(guān)國亮事件,據(jù)公開報道關(guān)國亮非法侵占及挪用資金2.6億元。由此可以看出,對

3、保險公司合規(guī)管理開展深入研究,具有很大的現(xiàn)實意義。
　　結(jié)構(gòu)安排上,本文介紹了保險、保險市場等相關(guān)概念,然后對合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險管理等相關(guān)概念展開論述,同時圍繞合規(guī)風(fēng)險管理的發(fā)展分析了國外、國內(nèi)的實踐,最后緊密聯(lián)系RC保險石家莊市分公司的現(xiàn)實情況,有針對性地提出了改進(jìn)措施。
　　本文研究認(rèn)為,以下三個方面執(zhí)行好壞直接關(guān)系到合規(guī)管理體系完善程度。(1)保持合規(guī)部門的獨立性。這是合規(guī)工作的最重要前提,否則合規(guī)不能做