對(duì)公貸款資金流向監(jiān)測(cè)系統(tǒng)分析與設(shè)計(jì).pdf

1、隨著銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法和一個(gè)指引”貸款新規(guī)的實(shí)施，內(nèi)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)將信貸資金使用的合規(guī)性提到了空前的高度，信貸資金流向監(jiān)控也成為當(dāng)前銀行信貸基礎(chǔ)管理工作中的一項(xiàng)重要內(nèi)容。因此，有必要通過(guò)建立一個(gè)信息管理系統(tǒng)，來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)信貸資金流向進(jìn)行常規(guī)化監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，將貸款資金支用風(fēng)險(xiǎn)消滅在“萌芽”狀態(tài)，達(dá)到內(nèi)外部監(jiān)管和精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。
　　 本文在對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)況進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，通過(guò)運(yùn)用通用商業(yè)智能工具Cognos、報(bào)

2、表集成開發(fā)工具RIDE等，結(jié)合目前建行現(xiàn)有的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)(OAS)，建立一個(gè)對(duì)公信貸資金流向非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)貸款資金流向的有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和控制，在一定程度上及時(shí)化解了資金支用風(fēng)險(xiǎn)。該監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)主要分為以下兩大部分：其一、對(duì)公貸款合規(guī)條件信息采集系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，它作為整個(gè)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的前端部分，主要用于下屬各二級(jí)分行的貸款合規(guī)條件信息的錄入及匯總，經(jīng)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換后能夠?qū)敕乾F(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)(OAS)，為監(jiān)測(cè)模型提供源數(shù)據(jù)。其二、自由審計(jì)分析模