基于公司治理的商業(yè)銀行風(fēng)險控制研究.pdf

1、20世紀(jì)90年代以來,世界各國頻繁爆發(fā)銀行危機(jī)。尤其近年來,銀行風(fēng)險對經(jīng)濟(jì)和社會造成了嚴(yán)重后果。2007年,美國發(fā)生的次貸危機(jī)引發(fā)全球金融危機(jī),造成世界經(jīng)濟(jì)的衰退。銀行體系的風(fēng)險,不僅威脅到金融體系的穩(wěn)定,也關(guān)系到經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定。危機(jī)過后,理論界和金融界開始反思金融危機(jī)爆發(fā)的根源,都將研究重點轉(zhuǎn)向了銀行治理方面的問題。國際金融機(jī)構(gòu)選取大量的樣本銀行進(jìn)行研究,得出結(jié)論:商業(yè)銀行銀行的風(fēng)險是由其薄弱的公司治理結(jié)構(gòu)引起的。從國內(nèi)看,20世

2、紀(jì)90年代以來,我國頒布了一系列關(guān)于商業(yè)銀行的金融法律和監(jiān)管措施,為商業(yè)銀行經(jīng)營提供了良好的外部治理環(huán)境。但是與世界先進(jìn)銀行相比,我國商業(yè)銀行在股權(quán)結(jié)構(gòu)、董事會治理、激勵機(jī)制、外部監(jiān)管和銀行并購等方面存在很多不足,嚴(yán)重影響我國商業(yè)銀行控制風(fēng)險的。因此,從公司治理角度,研究我國商業(yè)銀行的風(fēng)險控制具有重要的理論和現(xiàn)實意義。
　　本文在總結(jié)既有研究成果的基礎(chǔ)上,借鑒西方公司治理理論與分析工具,以我國商業(yè)銀行改革為背景,綜合理論與實證等多

3、種研究方法,圍繞公司治理與商業(yè)銀行風(fēng)險控制的關(guān)系這一主題,以銀行治理風(fēng)險作為研究商業(yè)銀行風(fēng)險控制的邏輯起點和研究基礎(chǔ),建立多元線性回歸模型,通過計量工具進(jìn)行分析,得到相應(yīng)結(jié)論,并且提出提升我國商業(yè)銀行風(fēng)險控制能力的若干建議。
　　從學(xué)術(shù)角度看,銀行治理理論是在公司治理理論的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的,屬于較新穎、前沿的領(lǐng)域。從理論上分析,銀行治理有其特殊性,因此銀行治理理論不同于一般企業(yè)治理理論。從實證角度設(shè)定一系列假設(shè)命題,選擇本文研究所使用