中資銀行“走出去”法律問題研究——以在東盟的實踐為例.pdf

1、隨著中國經(jīng)濟實力的不斷增強以及融入全球經(jīng)濟程度的日益提高,中資銀行“走出去”的步伐逐漸加快。中國一東盟自由貿易區(qū)的建成,為中國與東盟國家間的金融合作奠定了堅實的基礎,東盟將成為中資銀行“走出去”的重要目的地之一。
　　 對于中資銀行的境外機構而言,一方面,由于銀行業(yè)具有高風險性、高負債經(jīng)營性的特點,中資銀行進入東道國有可能給東道國金融安全帶來風險,因此,東道國監(jiān)管當局通常會對中資銀行的境外機構在市場準入監(jiān)管和審慎性監(jiān)管基礎上構筑

2、東道國監(jiān)管制度,以保障本國的金融安全；另一方面,中資銀行境外機構的發(fā)展事關母國銀行業(yè)的正常秩序乃至國家的經(jīng)濟安全,而且基于其全球性業(yè)務和風險的監(jiān)管協(xié)調需求,只有母國有能力對其進行全方位的監(jiān)管。在國際金融監(jiān)管實踐的基礎上,巴塞爾協(xié)議明確了以母國監(jiān)管為主、東道國監(jiān)管為輔的責任劃分。
　　 我國現(xiàn)行的母國監(jiān)管制度尚存在著諸多不足之處,應從提高立法層級、完善境外機構設立監(jiān)管制度、健全風險防范機制以及豐富與東道國的監(jiān)管合作模式等方面完善我