中資銀行“走出去”法律問(wèn)題研究——以在東盟的實(shí)踐為例.pdf

1、隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的不斷增強(qiáng)以及融入全球經(jīng)濟(jì)程度的日益提高,中資銀行“走出去”的步伐逐漸加快。中國(guó)一東盟自由貿(mào)易區(qū)的建成,為中國(guó)與東盟國(guó)家間的金融合作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),東盟將成為中資銀行“走出去”的重要目的地之一。
　　 對(duì)于中資銀行的境外機(jī)構(gòu)而言,一方面,由于銀行業(yè)具有高風(fēng)險(xiǎn)性、高負(fù)債經(jīng)營(yíng)性的特點(diǎn),中資銀行進(jìn)入東道國(guó)有可能給東道國(guó)金融安全帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),因此,東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局通常會(huì)對(duì)中資銀行的境外機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和審慎性監(jiān)管基礎(chǔ)上構(gòu)筑

2、東道國(guó)監(jiān)管制度,以保障本國(guó)的金融安全；另一方面,中資銀行境外機(jī)構(gòu)的發(fā)展事關(guān)母國(guó)銀行業(yè)的正常秩序乃至國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全,而且基于其全球性業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管協(xié)調(diào)需求,只有母國(guó)有能力對(duì)其進(jìn)行全方位的監(jiān)管。在國(guó)際金融監(jiān)管實(shí)踐的基礎(chǔ)上,巴塞爾協(xié)議明確了以母國(guó)監(jiān)管為主、東道國(guó)監(jiān)管為輔的責(zé)任劃分。
　　 我國(guó)現(xiàn)行的母國(guó)監(jiān)管制度尚存在著諸多不足之處,應(yīng)從提高立法層級(jí)、完善境外機(jī)構(gòu)設(shè)立監(jiān)管制度、健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制以及豐富與東道國(guó)的監(jiān)管合作模式等方面完善我