城市商業(yè)銀行合規(guī)管理能力評(píng)價(jià)研究——以中西部25家城市商業(yè)銀行為例.pdf

1、近年來，國(guó)際金融形勢(shì)嚴(yán)峻，金融機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、從業(yè)人員違規(guī)操作等不合規(guī)的行為導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)積聚，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)伴隨“新常態(tài)”的客觀現(xiàn)實(shí)，經(jīng)營(yíng)環(huán)境面臨巨大變革，利率市場(chǎng)化、民營(yíng)資本開放、互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，市場(chǎng)環(huán)境越來越復(fù)雜。伴隨著上述的市場(chǎng)環(huán)境，銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)趨于復(fù)雜化以及多樣化，合規(guī)管理越來越受到重視，我國(guó)得到了迅速的發(fā)展，國(guó)有大型商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行已經(jīng)建立了較為完善的合規(guī)管理體系，但是作為發(fā)展時(shí)間相對(duì)較短的城市商業(yè)銀行來說，合規(guī)管理工作才剛起

2、步，要在如此嚴(yán)峻的市場(chǎng)環(huán)境中保持穩(wěn)健發(fā)展，需要更加重視合規(guī)管理能力的提升?？陀^、公正的評(píng)價(jià)合規(guī)管理能力能夠幫助銀行系統(tǒng)、全面地了解自身合規(guī)管理水平，有助于提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。目前，我國(guó)少有系統(tǒng)的評(píng)價(jià)體系對(duì)于商業(yè)銀行合規(guī)管理能力進(jìn)行評(píng)價(jià)，因此，建立科學(xué)、合理的合規(guī)管理能力評(píng)價(jià)體系，對(duì)促進(jìn)銀行的健康發(fā)展具有重要的意義。
　　本文系統(tǒng)地介紹了合規(guī)管理能力評(píng)價(jià)的相關(guān)理論與方法，總結(jié)了國(guó)內(nèi)外對(duì)于商業(yè)銀行合規(guī)管理能力的研究成果，然后依據(jù)科學(xué)性、