經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期我國(guó)銀行交易風(fēng)險(xiǎn)法律對(duì)策研究.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期我國(guó)銀行交易風(fēng)險(xiǎn)法律對(duì)策研究姓名：孟虹申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：經(jīng)濟(jì)法學(xué)指導(dǎo)教師：姜玉梅20040401觀察中國(guó) 經(jīng) 濟(jì)轉(zhuǎn) 型 時(shí)期銀 行交易 風(fēng)險(xiǎn)問(wèn) 題; 其次， 將 銀行 交易 風(fēng)險(xiǎn) 作為 制度風(fēng)險(xiǎn)問(wèn) 題 進(jìn) 行研究， 這與 傳統(tǒng)銀 行風(fēng)險(xiǎn)的 研究 存在很 大差異。本文的 主要內(nèi) 容有三章， 第一章在于建立交易 風(fēng)險(xiǎn)成因的制度分析框架模型， 同 時(shí)論證法律防范銀行交易風(fēng)險(xiǎn)的可能 性和現(xiàn)實(shí)， 為以后章

2、節(jié)奠定 理論 基 礎(chǔ)。 第二章則 根據(jù)第一 章建立的 制 度分析 框架， 具體分析 在 經(jīng)濟(jì) 轉(zhuǎn) 型 時(shí)期 我國(guó) 銀 行 交易 風(fēng)險(xiǎn)的 表 象及由 制度 缺陷 導(dǎo) 致風(fēng)險(xiǎn)的原因， 為 第 三章 提出 相應(yīng)法律 對(duì)策 作出 鋪墊. 第 三章根據(jù)第二章原因的分析， 提出防范經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期我國(guó) 銀行交易風(fēng)險(xiǎn)的法律對(duì)策。 三章內(nèi) 容簡(jiǎn) 述如下:第一章銀行 交易風(fēng)險(xiǎn)法律防范的 理論基礎(chǔ)。 本章 先從交易的 概念闡述開(kāi)始， 引出 交易不是簡(jiǎn)單的 物品

3、交換， 而是人 們?cè)诮?jīng)濟(jì)活動(dòng)中 所結(jié) 成的 關(guān)系， 是 人 與 人之間 對(duì)物品 的 所有 權(quán)的 讓 渡和 取得。 隨 后對(duì)交易的分析發(fā) 現(xiàn)交易的目 標(biāo)往往有不確定性， 這種不 確定性就是風(fēng)險(xiǎn)。接著將話 題引 入 本 文研究的 主要對(duì) 象 — 經(jīng) 濟(jì) 轉(zhuǎn)型 時(shí)期 銀行交易 風(fēng)險(xiǎn)問(wèn) 題。 通過(guò)分 析我國(guó) 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí) 期的 歷史 進(jìn)程， 說(shuō) 明由 于 制度的 變遷或制 度建 設(shè)的 缺陷 性， 導(dǎo) 致我國(guó) 銀行交易 風(fēng)險(xiǎn)， 具 體表現(xiàn)為一種 制

4、度風(fēng)險(xiǎn)。 然后， 說(shuō)明 化 解銀行 交易 風(fēng)險(xiǎn) 可以 綜合運(yùn)用 法律 手段、 經(jīng)濟(jì)手段與行政手段等。 但其中 化解金融風(fēng)險(xiǎn)必須依靠法 律手段， 這是由法律手段自 身的 特點(diǎn)、 我國(guó) 銀行交易 風(fēng)險(xiǎn)成因以 及 法 律在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的 地位所決 定的。隨后， 筆者從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)視角觀察用法律防 范銀行交易風(fēng)險(xiǎn)的 可能性和現(xiàn)實(shí) 性， 通過(guò)運(yùn)用制度經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)經(jīng)濟(jì)人的“ 有限理性” 和 “ 機(jī)會(huì)主義傾向 ” 分 析， 得出 銀行 交易 風(fēng)險(xiǎn) 完全可以

5、通過(guò) 制度的 變革得到遏制， 這種遏制通過(guò)禁止銀行交易中 不可預(yù)見(jiàn)和 機(jī) 會(huì)主義行為來(lái)實(shí)現(xiàn)， 從而減少銀 行交易的 不確定 性和風(fēng)險(xiǎn)。 通過(guò)對(duì)“ 統(tǒng)治 者理 性經(jīng)濟(jì)人” 的 分 析， 得出 國(guó) 家 會(huì)為 了自 身 效 用的 最大 化， 提 供 社 會(huì)所 需的 制度或 規(guī)則 。 最 后， 筆 者從 銀行 交易 秩序的 法治 化 是 市 場(chǎng) 經(jīng) 濟(jì)的內(nèi) 在 要 ‘ 求， 銀 行 風(fēng) 險(xiǎn) 可 控 性 是 銀 行 法 律 防 范 的 客 觀 基