論跟單信用證下的提單欺詐及其防范.pdf

1、國(guó)際貿(mào)易中的大多數(shù)信用證欺詐案都與偽造、篡改或?yàn)E用跟單信用證項(xiàng)下的單據(jù)相關(guān)，尤其圍繞提單展開(kāi)的欺詐活動(dòng)不勝枚舉。因此，筆者選取跟單信用證下的提單欺詐作為論題。 跟單信用證下提單欺詐具有其特殊性，它既涉及到信用證法律關(guān)系，還涉及到提單法律關(guān)系。在這一點(diǎn)上，跟單信用證下提單欺詐區(qū)別于不涉及信用證的提單欺詐和不涉及提單的信用證欺詐。因此，研究跟單信用證下提單欺詐對(duì)于抵制提單欺詐和信用證欺詐都有重大意義。 本文首先從定義、誘因和

2、種類(lèi)三個(gè)方面對(duì)跟單信用證下的提單欺詐進(jìn)行了概述?！陡鷨涡庞米C統(tǒng)一慣例》，英美法和大陸法，還有我國(guó)都沒(méi)有特別對(duì)跟單信用證下的提單欺詐下定義，一般都是把民商法中的欺詐定義適用于跟單信用證下的提單欺詐。筆者根據(jù)我國(guó)民法中的欺詐定義，總結(jié)出跟單信用證下提單欺詐的構(gòu)成要件，進(jìn)而為跟單信用證下的提單欺詐下了一個(gè)定義；提單的特征和跟單信用證的特征都為跟單信用證下的提單欺詐帶來(lái)了隱患；跟單信用證下的提單欺詐包括偽造提單，在提單中做虛假性陳述等等。

3、 其次，筆者選取數(shù)個(gè)隱性提單欺詐進(jìn)行了具體分析。包括預(yù)借和倒簽提單，以保函換取清潔提單。同時(shí)對(duì)實(shí)踐中出現(xiàn)的三分之二提單和電放提單的欺詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析。三分之二提單和電放提單都存在信用證欺詐的風(fēng)險(xiǎn)。 再次，筆者從確立、理論依據(jù)和適用三個(gè)方面對(duì)欺詐例外原則進(jìn)行了探討。欺詐例外原則已被包括我國(guó)在內(nèi)的許多國(guó)家采納和適用；“欺詐使得一切無(wú)效”、“誠(chéng)實(shí)信用原則”和公共秩序保留原則是欺詐例外的理論依據(jù)；構(gòu)成實(shí)質(zhì)性欺詐的跟單信用證下的提單欺詐

4、可以適用欺詐例外。筆者還對(duì)第三方欺詐能否適用欺詐例外進(jìn)行了討論。筆者贊同和主張將欺詐例外原則適用于第三方做出的提單欺詐。筆者同時(shí)還對(duì)我國(guó)關(guān)于欺詐例外的立法與司法實(shí)踐進(jìn)行了分析。 然后，筆者探討了適用欺詐例外對(duì)跟單信用證下的提單欺詐進(jìn)行救濟(jì)的具體方法。筆者認(rèn)為適用欺詐例外進(jìn)行救濟(jì)的唯一途徑是申請(qǐng)法院禁令。銀行本身并不享有欺詐情況下主動(dòng)拒付的權(quán)利，銀行對(duì)欺詐例外原則的適用只能根據(jù)法院的禁令。筆者討論了法院發(fā)布禁令的條件，同時(shí)對(duì)我國(guó)現(xiàn)