對金融監(jiān)管者監(jiān)管的法律問題研究——對中央銀行金融監(jiān)管的展開與評判.pdf

1、西南財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文對金融監(jiān)管者監(jiān)管的法律問題研究——對中央銀行金融監(jiān)管的展開與評判姓名：謝珵申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：經(jīng)濟(jì)法指導(dǎo)教師：高晉康20020401監(jiān)管者監(jiān)管之必要性，然后選取兩個典型的金融監(jiān)管實(shí)例進(jìn)行分析，以印證對監(jiān)管者監(jiān)管之根據(jù)。對監(jiān)管者監(jiān)管的一般理論依據(jù)是：政府的經(jīng)濟(jì)規(guī)制本身也有其局限性，政府應(yīng)當(dāng)遵循客觀規(guī)律和正當(dāng)規(guī)則進(jìn)行規(guī)制。從法哲學(xué)角度分析，對監(jiān)管者監(jiān)管可以通過約束監(jiān)管權(quán)力尤其是監(jiān)管者的自由裁量權(quán)，限制監(jiān)管權(quán)力過度

2、擴(kuò)張以保障金融機(jī)構(gòu)的自主性權(quán)利及其發(fā)展活力。從公共行政學(xué)角度分析：金融監(jiān)管的低效率在本質(zhì)上是一種公共行政的低效率，為了促使監(jiān)管機(jī)構(gòu)提高監(jiān)管效率，在設(shè)定的監(jiān)管目標(biāo)下降低監(jiān)管成本，就必須通過對監(jiān)管者的監(jiān)管來形成提高監(jiān)管效率所必需的外部壓力。金融監(jiān)管實(shí)踐中出現(xiàn)的有法不依、以行政命令替代依法監(jiān)管，以及監(jiān)管者濫用職權(quán)等情況都可能導(dǎo)致監(jiān)管效果背離其目標(biāo)：監(jiān)管不是在維護(hù)市場秩序，提高市場效率，而是在抑制競爭或保護(hù)壟斷，最終降低市場效率。我國海南發(fā)展銀

3、行的倒閉與寧波特大腐敗案暴露的豫管者腐敗就是兩個深刻的教訓(xùn)。第三章考祭英、美兩國對金融i 艋管者監(jiān)管的制度實(shí)踐，通過比較分析其制度的共性、差異及原因，尋求可資借鑒的經(jīng)驗(yàn)。英國《金融服務(wù)與市場法》針對一個龐大而又權(quán)力集中的監(jiān)管機(jī)構(gòu)F S A 建立了一套具有多重臨督制約功能的法律機(jī)制以防止其濫用權(quán)力，阻礙正當(dāng)競爭，從而維護(hù)穩(wěn)定的金融監(jiān)管秩序。在美國三權(quán)分立的政治體制下，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)的制約與監(jiān)督主要有三種途徑：總統(tǒng)控制、國會控制、司法市查。英、

4、美兩國對監(jiān)管者監(jiān)管的法律制度至少存在以下共性：首先，對金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)倚管的主體是多元的。其次，都設(shè)立了對監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行個案調(diào)查的制度，其性質(zhì)如同議會行政監(jiān)察專員( O m b u d s m a n )制度。再次，兩國的金融市場相當(dāng)發(fā)達(dá)，市場利益主體因渴求公平競爭的市場秩序而積極參與對監(jiān)管者的監(jiān)督，成為對監(jiān)管者進(jìn)行社會監(jiān)督的主要力量。另外，兩國都以法律形式確立了對監(jiān)管效率進(jìn)行監(jiān)督的準(zhǔn)則。第四章首先考察我國中央銀行——人民銀行接受監(jiān)管的現(xiàn)狀及