金融監(jiān)管模式選擇論——基于比較法的研究.pdf

1、作為現(xiàn)代金融監(jiān)管制度不可或缺的環(huán)節(jié)，金融監(jiān)管模式的選擇關(guān)系到金融監(jiān)管效率和監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，是我國(guó)金融監(jiān)管立法進(jìn)程中不容回避的一項(xiàng)重要內(nèi)容。隨著各國(guó)金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)的逐漸明顯，我國(guó)現(xiàn)階段實(shí)行的分業(yè)監(jiān)管模式顯然已經(jīng)缺乏發(fā)展的基礎(chǔ)，從前瞻的角度看，分業(yè)監(jiān)管模式在防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融業(yè)有序競(jìng)爭(zhēng)的監(jiān)管功能方面面臨弱化的處境。因此對(duì)目前的中國(guó)而言，選擇一個(gè)適當(dāng)?shù)慕鹑诒O(jiān)管模式，對(duì)金融業(yè)進(jìn)行有效的監(jiān)管就顯得十分必要。 本文以金融監(jiān)管模

2、式的選擇作為研究對(duì)象，擬從我國(guó)國(guó)情出發(fā)，在借鑒英美金融監(jiān)管模式改革的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用理論法學(xué)、比較法學(xué)、法經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)分析等研究方法，對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管模式的歷史、現(xiàn)狀及其發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行了較為系統(tǒng)的研究，在此基礎(chǔ)上，提出了完善我國(guó)金融監(jiān)管模式的看法。 全文除引言和結(jié)語(yǔ)外,共分為四章，約5.5萬(wàn)字。第一章是對(duì)金融監(jiān)管模式選擇的基礎(chǔ)理論的研究，以此為下文的論述奠定基礎(chǔ)。該部分主要從四個(gè)方面加以論述，首先對(duì)金融監(jiān)管模式的涵義和分類(lèi)作了

3、簡(jiǎn)約的介紹，其次運(yùn)用法經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論對(duì)金融監(jiān)管模式的選擇作出了新的詮釋?zhuān)俅螌?duì)金融監(jiān)管模式選擇時(shí)應(yīng)遵循的價(jià)值目標(biāo)進(jìn)行了理論上的分析，并指出三種價(jià)值目標(biāo)的內(nèi)在聯(lián)系。最后通過(guò)對(duì)金融監(jiān)管模式與經(jīng)營(yíng)模式二者之間的比較分析，得出金融監(jiān)管模式選擇的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)在于金融經(jīng)營(yíng)模式這樣一個(gè)結(jié)論。 第二章運(yùn)用比較分析、實(shí)證分析的方法對(duì)英美金融監(jiān)管模式立法沿革進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)研究，并總結(jié)出英美金融監(jiān)管模式改革對(duì)我國(guó)的借鑒意義，為下文完善我國(guó)金融監(jiān)管模式提供了比較