銀行帳戶(hù)管理制度范本

1、第1頁(yè)共5頁(yè)銀行帳戶(hù)管理制度范本 銀行帳戶(hù)管理制度范本總則第一條 第一條為規(guī)范公司資金賬戶(hù)管理，保證公司資金安全，根據(jù)國(guó)家《銀行賬戶(hù)管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條 第二條本制度所指資金賬戶(hù)僅為銀行存款賬戶(hù)，主要包括基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和專(zhuān)業(yè)存款賬戶(hù)。第三條 第三條各公司財(cái)務(wù)部為銀行賬戶(hù)管理責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)所在公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理，集團(tuán)財(cái)務(wù)部進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第四條 第四條銀

2、行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)部審核，銀行賬戶(hù)變更需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)部備案。第五條 第五條所有銀行賬戶(hù)遵循“收支兩條線”原則，專(zhuān)戶(hù)專(zhuān)用。銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)第六條 第六條公司建立銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)，公司及其所有分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立和使用的銀行賬戶(hù)必須全部納入銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)登記備案范圍。第七條 第七條公司銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)主要包含以下內(nèi)容：1、戶(hù)名全稱(chēng) 、戶(hù)名全稱(chēng)第3頁(yè)共5頁(yè)各公司須明確銀行賬戶(hù)管理直接責(zé)任人，在集團(tuán)財(cái)務(wù)部備案。直接責(zé)任人必須具備相

3、應(yīng)的素質(zhì)，并依照本制度，正確辦理銀行賬戶(hù)開(kāi)立、變更、銷(xiāo)戶(hù)、年檢手續(xù)以及日常使用管理，建立健全本公司銀行賬戶(hù)管理檔案。第十三條 第十三條銀行賬戶(hù)必須由各公司財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一開(kāi)立，統(tǒng)一管理，嚴(yán)禁違反規(guī)定多頭開(kāi)戶(hù)，嚴(yán)禁出租、出借和轉(zhuǎn)讓銀行賬戶(hù)。第十四條 第十四條各公司銀行賬戶(hù)開(kāi)立、變更、和撤銷(xiāo)，必須填寫(xiě)《公司銀行開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表》第十五條 第十五條為了保證資金安全，提高資金使用效率，各公司銀行存款余額實(shí)行限額管理制，超過(guò)限額部分匯入集團(tuán)指定銀行賬戶(hù)。

4、第十六條 第十六條各公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)保管好所管理銀行賬戶(hù)對(duì)應(yīng)印章、網(wǎng)銀、u盾，確保銀行賬戶(hù)安全第十七條 第十七條公司銀行賬戶(hù)主要用途分類(lèi)如下：1、基本賬戶(hù)為綜合性賬戶(hù)，可用于繳稅、提現(xiàn)、日常經(jīng)營(yíng)費(fèi)用支出等；2、一般帳戶(hù)用于核算各公司工資薪金、資金歸集等； 、一般帳戶(hù)用于核算各公司工資薪金、資金歸集等；第十八條 第十八條各賬戶(hù)管理人員應(yīng)確保賬戶(hù)信息安全，未經(jīng)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁對(duì)外提供賬戶(hù)相關(guān)任何信息。第十九條 第十九條該分支機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù)戶(hù)名應(yīng)與其營(yíng)