融資服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目

1、中小企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目匯報(bào),目錄,一、項(xiàng)目概況二、商業(yè)模式三、盈利模式四、模式實(shí)現(xiàn)五、發(fā)展規(guī)劃六、建設(shè)方案七、實(shí)施方案八、項(xiàng)目?jī)r(jià)值,一、項(xiàng)目概況,銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)小額貸款公司一般企業(yè)投資者投資公司私募基金個(gè)人投資者等,一般中小企業(yè)個(gè)人其他企業(yè),對(duì)接,資金供給方,資金需求方,電子商務(wù)平臺(tái),說明：搭建中小企業(yè)電子商務(wù)融資服務(wù)平臺(tái)，為投融資主體提供對(duì)接服務(wù)。企業(yè)和個(gè)人可以通過平臺(tái)獲得融資服務(wù)；銀行和其他

2、投資者可以通過平臺(tái)獲得投資服務(wù)。服務(wù)的重點(diǎn)是一般企業(yè)投資者。,XX投資集團(tuán)業(yè)務(wù)板塊,XX投資集團(tuán),重慶XX信用擔(dān)保有限公司,重慶市XX小額貸款股份有限公司,重慶XX融資咨詢服務(wù)有限公司,重慶XX典當(dāng)有限公司,說明：本項(xiàng)目由重慶XX咨詢服務(wù)有限公司負(fù)責(zé)建設(shè)和運(yùn)營(yíng)，XX投資集團(tuán)提供業(yè)務(wù)支撐。,二、商業(yè)模式,中小企業(yè),風(fēng)險(xiǎn)控制能力,資源整合能力,交易服務(wù)能力,行業(yè)品牌影響力,分銷渠道,資源網(wǎng)絡(luò),,價(jià)值主張,融資經(jīng)濟(jì),交易順暢,,,,銀行、擔(dān)

3、保公司集群地、倉(cāng)儲(chǔ)中心律師、會(huì)計(jì)師等電子商務(wù)網(wǎng)站高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)三、四線城市政府地方協(xié)會(huì)、XX,XX投資集團(tuán)XX商會(huì)信用服務(wù)公司資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)、律師事務(wù)所等政府信用管理部門,三、盈利模式,待提升項(xiàng)目,投資業(yè)務(wù)（投資收益）,居間撮合業(yè)務(wù)（撮合費(fèi)用）,其他服務(wù),業(yè)務(wù)模式,,XX投資集團(tuán),XX咨詢公司,說明：通過開展中介服務(wù)，獲取更多融資信息、項(xiàng)目機(jī)會(huì)，對(duì)于優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，依托XX投資集團(tuán)加以利用，獲取投資收益，級(jí)次項(xiàng)目則通

4、過居間業(yè)務(wù)的開展，幫助撮合，獲取撮合費(fèi)用。,產(chǎn)品營(yíng)銷盡職調(diào)查信用評(píng)級(jí)資產(chǎn)評(píng)估法律咨詢?nèi)谫Y顧問信用擔(dān)保。。。,中介服務(wù),有價(jià)值項(xiàng)目,優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目,資金需求,資金供求,四、模式實(shí)現(xiàn),業(yè)務(wù)流程交易模式風(fēng)險(xiǎn)控制數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè),（一）業(yè)務(wù)流程,,注冊(cè)登記,委托服務(wù)協(xié)議,簽署等相關(guān)協(xié)議,辦理公證及登記,投資方,融資方,中介服務(wù)調(diào)查確認(rèn),匹配撮合,放款/付款/繳納費(fèi)用,匹配不成功繼續(xù)匹配,現(xiàn)場(chǎng)辦理,交納相關(guān)費(fèi)用,跟蹤管理,還款/評(píng)價(jià),保

5、證金（銀行專戶）,,數(shù)據(jù)庫(kù)（標(biāo)準(zhǔn)化）,匹配成功,機(jī)構(gòu)投資者（包括XX投資）,（二）交易模式,非銀行金融機(jī)構(gòu),單一對(duì)接,撮合對(duì)接（多方）,集合對(duì)接,合作金融機(jī)構(gòu),撮合工具,撮合工具,重大項(xiàng)目,信息服務(wù)、業(yè)務(wù)支撐、平臺(tái)營(yíng)銷、客戶篩選,信息匹配、交易撮合、服務(wù)支撐,信息對(duì)接、服務(wù)支撐,說明：信息的標(biāo)準(zhǔn)化是信息產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)。匹配是難點(diǎn)也是重點(diǎn)。,銀行,企業(yè),企業(yè),交易類型一：多方對(duì)接,融資信息庫(kù),資金信息庫(kù),撮合信息庫(kù),資金供給,

6、融資需求,匯入指定賬戶,額度、收益、期限、風(fēng)險(xiǎn),額度、成本、期限、保障,,限定時(shí)間、主體范圍、匹配條件、統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)控制管理,達(dá)成交易,辦理手續(xù),項(xiàng)目確認(rèn),資金確認(rèn),撮合費(fèi)用,時(shí)間優(yōu)先,信用優(yōu)先,,撮合工具庫(kù)（標(biāo)準(zhǔn)分額）,交易類型二：集合對(duì)接,信托模式,有限合伙,案例,（三）風(fēng)險(xiǎn)控制專業(yè)化-風(fēng)險(xiǎn)外包,資金供給方,資金需求方,風(fēng)險(xiǎn)管理外包,資金風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移如擔(dān)保,資金交易,與轉(zhuǎn)移方共同分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)辦理業(yè)務(wù)操作,平臺(tái)提供信息和客戶平臺(tái)開展風(fēng)

7、險(xiǎn)控制服務(wù),自主風(fēng)險(xiǎn)管理,供給方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)自行開展業(yè)務(wù)操作,投資者參與投資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供服務(wù),平臺(tái)提供信息和客戶,供給方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)辦理業(yè)務(wù)操作,收益相對(duì)較低,收益情況適中,自身收益機(jī)制,說明：XX投資集團(tuán)專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制團(tuán)隊(duì)，業(yè)務(wù)辦理團(tuán)隊(duì)，內(nèi)部管理制度和程序提供風(fēng)險(xiǎn)控制管理。,風(fēng)險(xiǎn)控制模式化-風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,實(shí)施流程,資金供給方,資金需求方,抵押/質(zhì)押物,投資方,擔(dān)保機(jī)構(gòu),專業(yè)市場(chǎng),開展具體風(fēng)險(xiǎn)控制,提供保障或者反擔(dān)保措施,發(fā)布可流通的抵押

8、/質(zhì)押物,確定注資條件，注入資金。獲得相關(guān)權(quán)益,資金雙方信息交流、信息匹配和達(dá)成交易對(duì)接,合作運(yùn)營(yíng)商,找尋投資方,專項(xiàng)運(yùn)營(yíng),拓展新來源,增強(qiáng)信手段,增強(qiáng)流通性,風(fēng)險(xiǎn)控制手段多元-技術(shù)控制,基礎(chǔ)信用管理,,,,基于供應(yīng)鏈,相關(guān)產(chǎn)權(quán),技術(shù)監(jiān)控,社會(huì)信用體系,價(jià)格評(píng)測(cè),專業(yè)市場(chǎng),,,信用信息共享、建立企業(yè)商圈,建立信用檔案、在線評(píng)級(jí)等,,實(shí)施流程,倉(cāng)庫(kù)管理系統(tǒng)產(chǎn)權(quán)管理系統(tǒng),市場(chǎng)報(bào)價(jià)系統(tǒng),線下倉(cāng)庫(kù)產(chǎn)權(quán)等登記機(jī)構(gòu),線下商品交易市場(chǎng)線下產(chǎn)品交

9、易市場(chǎng),資金供給方,借貸系統(tǒng),資金需求方,風(fēng)險(xiǎn)控制方,在線商品交易系統(tǒng)在線產(chǎn)權(quán)交易系統(tǒng),,,,,提前選定投資方,風(fēng)險(xiǎn)控制外包,衡量、評(píng)估、控制風(fēng)險(xiǎn),信息同步,抵押物入庫(kù),處置物流,（四）數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè),企業(yè)庫(kù)驅(qū)動(dòng)：以企業(yè)庫(kù)為數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)的基礎(chǔ)政府驅(qū)動(dòng)：以政府作為公信力建設(shè)的第一步項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)：以項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)拉動(dòng)資金庫(kù)建設(shè)中介驅(qū)動(dòng)：以中介服務(wù)推廣拉動(dòng)項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)資源驅(qū)動(dòng)：以公司現(xiàn)有資源推動(dòng)項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)大客戶驅(qū)動(dòng)：以品牌機(jī)構(gòu)或者服務(wù)商拉動(dòng)建設(shè)

10、案例驅(qū)動(dòng)：以成功案例推廣拉動(dòng)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)活動(dòng)驅(qū)動(dòng)：以對(duì)面交流方式作為基礎(chǔ)手段,實(shí)施方案,可利用資源庫(kù),銀行,地方政府XX協(xié)會(huì)組織中介服務(wù)。。。,一般企業(yè)、個(gè)人,資金庫(kù),項(xiàng)目庫(kù),融資中介,技術(shù)支持,客戶資源共享,增值服務(wù),捆綁營(yíng)銷,企業(yè)自主服務(wù),平臺(tái)主體,策略措施,具體形式,居間人服務(wù),,,,企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù),,,主體渠道,,規(guī)模預(yù)測(cè),五、發(fā)展規(guī)劃,2009年-2010年：以重慶為基地，整合政府、銀行、XX及融資中介資源，理順業(yè)務(wù)模式

11、、盈利模式，實(shí)現(xiàn)商業(yè)模式雛形，形成穩(wěn)定收入來源；2010年-2012年吸引風(fēng)險(xiǎn)投資，向全國(guó)重點(diǎn)地區(qū)推廣重慶地區(qū)經(jīng)驗(yàn)，核心是搭建跨地區(qū)的業(yè)務(wù)模式、盈利模式，完成商業(yè)模式的構(gòu)建，擴(kuò)大收入來源；2013年引入戰(zhàn)略投資，完善公司股權(quán)及架構(gòu)，促進(jìn)商業(yè)模式的完善和靈活，為上市做準(zhǔn)備。,六、建設(shè)方案,,重慶融資服務(wù)平臺(tái)1年,西部融資交易平臺(tái)1年,全國(guó)融資交易平臺(tái)2-3年,全國(guó)融資交易網(wǎng)上市場(chǎng)3-5年,在線金融體系,多層次在線資本市場(chǎng)

12、,（一）建設(shè)要求,（二）前臺(tái)欄目,網(wǎng)站,輔導(dǎo)中心,融資中心,專業(yè)市場(chǎng)頻道,地方分站,信用中心,會(huì)員中心,服務(wù)中心,融資輔導(dǎo),理財(cái)輔導(dǎo),財(cái)富俱樂部,資金供求,產(chǎn)權(quán)投資,標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品,盡職調(diào)查,信用產(chǎn)品,信用查詢,服務(wù)指南,財(cái)務(wù)顧問,會(huì)員社區(qū),中介服務(wù),綠色通道,地方加盟,（三）功能模塊,網(wǎng)站平臺(tái),,企業(yè)庫(kù),中介機(jī)構(gòu)庫(kù),資金信息庫(kù),產(chǎn)權(quán)信息庫(kù),融資

13、信息庫(kù),新聞資訊庫(kù),數(shù)據(jù)建設(shè),（四）軟架構(gòu),（五）硬件架構(gòu),注：前期主要面向重慶市場(chǎng)開展推廣和運(yùn)營(yíng)，重慶目前有中小企業(yè)16萬左右。后期我們向全國(guó)推廣的時(shí)候，以及根據(jù)訪問量和系統(tǒng)開發(fā)的持續(xù)性調(diào)整硬件的架構(gòu)。,七、實(shí)施方案,目標(biāo)：1萬家激活企業(yè)期限：1-2年以內(nèi)基本任務(wù)：完成網(wǎng)站平臺(tái)第一階段接入1-2項(xiàng)技術(shù)控制方式建立10萬企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)激活1萬家企業(yè)建立中介服務(wù)聯(lián)盟,基礎(chǔ)條件：重慶XXX萬多家會(huì)員以及其地方的分支機(jī)構(gòu)體系

14、重慶XX投資集團(tuán)的金融業(yè)務(wù)操作能力和風(fēng)險(xiǎn)控制體系XX咨詢公司建立起有戰(zhàn)斗力的運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì),（一）團(tuán)隊(duì)架構(gòu),XX咨詢,客戶服務(wù)中心,營(yíng)銷中心,工程信息部,產(chǎn)品研發(fā)部,風(fēng)險(xiǎn)控制部,業(yè)務(wù)部,行政財(cái)務(wù)后勤支持,基礎(chǔ)數(shù)據(jù),網(wǎng)站技術(shù),中介服務(wù),基礎(chǔ)產(chǎn)品,業(yè)務(wù)撮合,（二）營(yíng)銷策略,（三）近期工作安排,,,,,,,,,,,,,,,1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 1

15、1月 12月,2009年,,企業(yè)數(shù)據(jù)、項(xiàng)目渠道建設(shè),,,,企業(yè)項(xiàng)目激活,,,建立中介服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)盟及規(guī)范,,,,中介技術(shù)支撐,,傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷,,,,重點(diǎn)產(chǎn)品推廣,地方營(yíng)銷推廣,,整合服務(wù)推廣,重點(diǎn)項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)建立資金庫(kù),,,,上線前,上線后,全面啟動(dòng),（四）收入預(yù)測(cè)及成本估算,（五）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)營(yíng)文化沖突的風(fēng)險(xiǎn)速度為先-----安全 創(chuàng)新為要-----謹(jǐn)慎擁抱變化-----穩(wěn)定 強(qiáng)調(diào)執(zhí)行-----成本運(yùn)營(yíng)中的法律風(fēng)

16、險(xiǎn)個(gè)別企業(yè)利用非法集資高利率（違反政策）風(fēng)險(xiǎn),八、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)和社會(huì)價(jià)值,經(jīng)濟(jì)價(jià)值XX投資集團(tuán)的客戶儲(chǔ)備，促進(jìn)投資業(yè)務(wù)XX融資居間業(yè)務(wù)拓展，促進(jìn)中間業(yè)務(wù)社會(huì)價(jià)值有利于中小企業(yè)融資難問題的解決有利于推動(dòng)市場(chǎng)利率化和金融體制改革,總結(jié)回顧,民間融資的問題及與擔(dān)保業(yè)的結(jié)合XX投資集團(tuán)對(duì)盈利模式的特殊要求中小企業(yè)融資難的具體原因分析金融改革和當(dāng)前融資市場(chǎng)的狀態(tài)高新及制造行業(yè)融資新模式電子商務(wù)撮合的特點(diǎn)及其創(chuàng)新,謝 謝！,

17、中小企業(yè)的特點(diǎn),額度相對(duì)較小需求頻率高需求時(shí)間快,融資特點(diǎn),企業(yè)管理不規(guī)范可抵押/質(zhì)押物不多銀行經(jīng)驗(yàn)較少可控能力弱,企業(yè)基礎(chǔ)條件,直接融資渠道少銀行門檻高抵押/質(zhì)押物限制擔(dān)保公司反擔(dān)保措施嚴(yán)格,融資環(huán)境,說明： 辦理效率要求高、風(fēng)險(xiǎn)控制方式需要?jiǎng)?chuàng)新、成本承擔(dān)需要合理。,中小企業(yè)融資成本,資金需求方,資金供給方,銀行,低息貸款,繁瑣手續(xù)、抵押限制等,低收益存款、理財(cái)產(chǎn)品,安全、穩(wěn)定、可靠,銀行嚴(yán)格的審貸流程、風(fēng)險(xiǎn)控

18、制要求使得很多中小企業(yè)難以進(jìn)入,高利貸,高息貸款,手續(xù)簡(jiǎn)單，便捷,高收益,高風(fēng)險(xiǎn)、不安全，無合法保障,企業(yè)間直接對(duì)接，降低中間費(fèi)用，滿足雙方利息的對(duì)接平臺(tái),小額貸款公司及其他合法金融機(jī)構(gòu)4倍限制,中間市場(chǎng)（電子商務(wù)）,便捷的貸款獲取流程，吸引很多客戶，但缺少足夠法律保障，適合特定客戶群,高收益，相對(duì)穩(wěn)定,利息適中，手續(xù)較快,,,注：其他方式,現(xiàn)有中小企業(yè)融資方式,融資對(duì)接存在的問題,資金需求方,主體資格,資金供給方,信息中介,風(fēng)險(xiǎn)