崗位資格

1、一、判斷題：1、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員不含與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的人員。（錯(cuò)）2、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的從業(yè)人員。（對(duì)）3、從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告，但不可越級(jí)報(bào)告。（錯(cuò)）4、銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件滿足客

2、戶要求。（錯(cuò)）5、從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。（對(duì)）6、銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識(shí)產(chǎn)權(quán)。（對(duì)）7、某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意中的行為，不屬違規(guī)。（錯(cuò)）8、從業(yè)人員不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某可以在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家

3、協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)。（錯(cuò)）9、從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。（對(duì)）10、“知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)?！笔歉呒?jí)管理人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守。（對(duì)）11、在董事會(huì)專門委員會(huì)相關(guān)工作中，違反規(guī)定編制生效文件造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。（錯(cuò)）12、在授信調(diào)查過(guò)程中，未根據(jù)本行規(guī)定開展盡職調(diào)查，致使調(diào)查情況失實(shí)，造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分，并處罰款。（

4、錯(cuò)）13、拒絕或拖延提供與審計(jì)、檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、賬簿、資料，情節(jié)嚴(yán)重的，給予責(zé)任人開除處分。（錯(cuò)）14、紀(jì)律處分中的記過(guò)處分的期間為18個(gè)月。（錯(cuò)）15、員工受紀(jì)律處分期間不得晉升職務(wù)或參與評(píng)先評(píng)優(yōu)，但行員薪資等級(jí)可照常晉升。（錯(cuò)）16、在客戶服務(wù)工作中，服務(wù)態(tài)度惡劣，或服務(wù)規(guī)范未達(dá)本行標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致客戶銷戶、重大投訴或新聞媒體曝光的，給予責(zé)任人通報(bào)批評(píng)。（錯(cuò)）17、為決策層提供不真實(shí)、不可靠的數(shù)據(jù)或信息，誤導(dǎo)決策，造成嚴(yán)重后果的，給予

5、降級(jí)至開除處分?？刹⑻幜P款。（對(duì)）18、對(duì)本行違規(guī)違紀(jì)行為員工的處理，由總行的問(wèn)責(zé)委員會(huì)按本辦法規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行。（錯(cuò)）19、分行、事業(yè)部、附屬機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子成員以及分行、事業(yè)部行員薪資等級(jí)四級(jí)（含）以上的員工的違規(guī)違紀(jì)行為由總行問(wèn)責(zé)委員會(huì)負(fù)責(zé)調(diào)查、認(rèn)定、處理。（對(duì)）20、事業(yè)部、分行決定處分行員薪資等級(jí)六級(jí)（含）以上員工時(shí)，處分決定發(fā)送之前須上報(bào)總行問(wèn)責(zé)委員會(huì)審批。（對(duì)）21、在信用卡授信管理工作中，故意歪曲事實(shí)，導(dǎo)致授信政策的制定

6、發(fā)生重大偏差，尚未造成不良后果的，給予責(zé)任人記大過(guò)處分。（錯(cuò)）22、在投資業(yè)務(wù)工作中，未在授權(quán)范圍內(nèi)作出投資決定，或?qū)Τ鰴?quán)限的投資未根據(jù)投資授權(quán)權(quán)限報(bào)批的，尚未造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分，可并處降低行員薪資等級(jí)。（對(duì)）B.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)狀況C.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密D.業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同

7、業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)44、從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守（D）原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。A.“公平公正”B.“效率優(yōu)先”C.“利益至上”D.“客戶自愿”45、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)”原則的是（B）。A.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)C.為身體有殘障的客戶提供熱情

8、服務(wù)D.耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶46、從業(yè)人員應(yīng)執(zhí)行（D）熱情接待，語(yǔ)言文明，舉止大方。A.主管負(fù)責(zé)制B.行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制C.終身負(fù)責(zé)制D.首問(wèn)負(fù)責(zé)制47、“認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國(guó)家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。”屬于（A）應(yīng)遵守的職業(yè)操守。A.董（理）事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員B.所有從業(yè)人員C.關(guān)鍵崗位人員D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)人員48、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員

9、林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(B)。A.可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)以及將要公布的信息B.只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)C.可以告知對(duì)方近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D.可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)49、我國(guó)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于(D)起生效。A.2005年3月B.2000年8月C.2008年4月D.2009年2月50、違反會(huì)計(jì)授權(quán)管理規(guī)定，授權(quán)人超權(quán)限授權(quán)

10、、授權(quán)不合規(guī)或被授權(quán)人繞權(quán)操作，造成損失的，給予責(zé)任人（B）處分。A.給予責(zé)任人通報(bào)批評(píng)；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分，可并處降低行員薪資等級(jí)；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。并處罰款B.記過(guò)至留用察看處分，可并處降低行員薪資等級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。并處罰款C.對(duì)責(zé)任人給予警告處分，可并處降低行員薪資等級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成不良后果的，給予記大過(guò)至開除處分?？刹⑻幜P款D.對(duì)責(zé)任人給予記大過(guò)處分，可并處降低行員薪資等級(jí)；情