中國轉(zhuǎn)型期社會信用環(huán)境研究——社會信用環(huán)境的兩維度模型及檢驗.pdf

1、本文基于文獻評述，首先在概念甄別、界定和分解的基礎(chǔ)上建立了社會信用環(huán)境的分析框架，即社會信用環(huán)境構(gòu)成了信用主體進行履約行為選擇時的現(xiàn)實約束。這些約束由多種因素組成。根據(jù)約束的實施特征，可以分為兩類：正式約束和非正式約束。正式約束主要是指第三方實施的強制約束，被定義為社會信用環(huán)境的人為秩序維度——正式制度；非正式約束主要是指行為規(guī)范、價值觀念、傳統(tǒng)習俗、習慣等“軟”約束，被定義為社會信用環(huán)境的自發(fā)秩序維度，用社會資本表示。社會信用環(huán)境的狀

2、況用失信行為和信任感評價，在模型中，用信任無差異曲線表示。 在此框架上，在經(jīng)濟人、信息不對稱、交易費用為正以及有限理性等基本經(jīng)濟學假定下，建立了社會信用環(huán)境的兩維度模型。模型變量包括社會資本效力和正式制度效力，其中，正式制度效力包括中央政府和地方政府兩個層次。社會資本的效力取決于：第一，網(wǎng)絡成員的流動性。網(wǎng)絡成員流動性越高，社會資本的效力越低；反之則效力越高。第二，網(wǎng)絡結(jié)構(gòu)的完整性，網(wǎng)絡結(jié)構(gòu)越完整，效力越高，反之越低；第三，在網(wǎng)

3、絡性質(zhì)一樣的前提下，則取決于社會資本的特點，即由社會資本的異質(zhì)性決定。正式制度的效力取決于其完備性和制度運行效率。社會資本效力和正式制度效力共同形成了社會信用環(huán)境對信用主體的約束力，約束力越強，失信行為越少，信任感越高，社會信用環(huán)境越好；反之則越差。在模型中，社會信用環(huán)境狀態(tài)用信任無差異曲線來表示，信任無差異曲線離原點越遠，社會信用環(huán)境越好；反之則表示社會信用環(huán)境越差。信任無差異曲線向原點靠近的趨勢被定義為社會信用環(huán)境的退化，離開原點的

4、趨勢被定義為社會信用環(huán)境的進化。 通過對模型的邏輯關(guān)系的解讀，社會信用環(huán)境的演進被區(qū)分為：典型進化、典型退化過程；一般進化、一般退化過程和特殊進化、特殊退化過程等6個演進形態(tài)；相應地，界定了典型進化、退化點、一般進化、退化點和特殊進化、退化點。 在此基礎(chǔ)上，分別以一般進化過程、特殊進化過程、一般退化過程和特殊退化過程為初始狀態(tài)，分析社會信用環(huán)境的演進，得出了轉(zhuǎn)型中社會信用環(huán)境演進的3條路徑和2個決定點。并根據(jù)路徑和決定點

5、的含義提出了3個假說和一個推論。 假說1是社會信用環(huán)境總體退化假說。由路徑1和決定點1決定。即當假定轉(zhuǎn)型中正式制度效力下降時，轉(zhuǎn)型社會開放性、流動性的增強，以及社會資本在關(guān)系網(wǎng)絡內(nèi)部實施的特點，導致了就整體而言社會資本效力的降低，這必然導致社會信用環(huán)境的總體退化，表現(xiàn)為失信行為在各個領(lǐng)域的擴展，信任感的普遍降低。 假說2是社會信用環(huán)境局部率先進化假說。由路徑2和決定點2決定。其含義是：由于社會資本的演進性質(zhì)和異質(zhì)性，在轉(zhuǎn)

6、型過程中，一些地區(qū)社會資本的效力沒有下降甚至有所提升，出現(xiàn)社會信用環(huán)境的特殊進化；在這一前提下，如果地方制度效力提高，則部分地區(qū)會率先進入社會環(huán)境的典型進化階段。表現(xiàn)為失信行為得到有效控制，信任感增加，交易擴展明顯。 假說3是社會信用環(huán)境總體進化假說。由路徑2和決定點2決定。當轉(zhuǎn)型國家出現(xiàn)了社會信用環(huán)境的局部進化時，如果正式制度效力普遍提高，則社會信用環(huán)境進入總體進化過程。該假說蘊含了轉(zhuǎn)型國家社會信用環(huán)境的治理路徑。 推

7、論：社會信用環(huán)境局部加速退化推論。根據(jù)假說1社會信用環(huán)境總體退化的兩個條件：社會資本與正式制度效力下降；以及假說2中社會資本效力和正式制度效力存在地區(qū)差異得出：如果某一地區(qū)的社會資本效力、或者地方正式制度效力下降的幅度遠遠高于全國的平均水平，則該地社會信用環(huán)境的退化速度將大大快于全國的平均水平，出現(xiàn)局部地區(qū)社會信用環(huán)境的加速退化，表現(xiàn)為信用失序非常明顯和嚴重，信任感極度匱乏。 論述了兩個維度的若干性質(zhì)和實施機制特征，對為什么將社

8、會資本定義為社會信用環(huán)境的自發(fā)維度、將正式制度定義為人為維度進行了理論闡釋，旨在進一步說明理論模型構(gòu)建的合理性。 對假說1——即社會信用環(huán)境總體退化假說進行經(jīng)驗檢驗。首先從理論分析的角度說明了轉(zhuǎn)型國家正式制度和社會資本效力下降的原因和情形，然后運用若干典型案例驗證了假說的內(nèi)容。第6章的結(jié)構(gòu)安排與第5章一樣，所不同的是第6章是對假說2——即社會信用環(huán)境局部率先進化假說以及推論——社會信用環(huán)境局部加速退化推論的經(jīng)驗驗證。對兩個假說和