銀企互聯(lián)項目.pdf

1、隨著企業(yè)財務管理制度化、系統(tǒng)化、電子化的發(fā)展趨勢,越來越多的企業(yè)紛紛構(gòu)建了各自的財務系統(tǒng).財務系統(tǒng)的廣泛應用,使企業(yè)對銀行金融服務提出更高的要求,一方面,企業(yè)希望在其財務系統(tǒng)上進行的有關(guān)操作能夠直接同步到銀行進行相關(guān)處理,而無需再次使用網(wǎng)上銀行,重新提交指令,省去了企業(yè)需先登錄國內(nèi)商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行才能做業(yè)務的操作步驟;另一方面,企業(yè)希望銀行提供的賬務信息能夠同步更新其財務系統(tǒng)以供其進行分析和處理.因此,企業(yè)財務系統(tǒng)與網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對接就成

2、為企業(yè)十分迫切的需求.為了滿足集團性大型企業(yè)更高層次財務管理的需求,適應企業(yè)信息化潮流,實現(xiàn)企業(yè)財務軟件系統(tǒng)或ERP系統(tǒng)與國內(nèi)商業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的無縫聯(lián)接.作者通過對國內(nèi)商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)以及四川省內(nèi)企業(yè)長虹集團公司、五糧液集團公司、攀枝花鋼鐵集團公司財務系統(tǒng)的研究和測試工作,設(shè)計并開發(fā)了攀枝花鋼鐵集團公司網(wǎng)上銀行銀企互聯(lián)模式.銀企互聯(lián)是指將國內(nèi)商業(yè)銀行的企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)和集團性大型企業(yè)財務系統(tǒng)或ERP系統(tǒng)相聯(lián)接,企業(yè)直接通過財務系統(tǒng)或

3、ERP系統(tǒng)的界面就可以享受銀行賬戶查詢、信息下載、轉(zhuǎn)賬支付等服務,并可根據(jù)客戶的需要自行在其財務系統(tǒng)中定制更多的個性化功能.通過銀企互聯(lián)模式的建立,攀枝花鋼鐵集團公司的財務系統(tǒng)成為動態(tài)的系統(tǒng),可以隨時掌握銀行賬戶信息,及時處理銀行結(jié)算,完全將銀行"搬"到了企業(yè)的辦公室中.因此,銀企財務系統(tǒng)連接為企業(yè)提供了豐富的功能:一方面網(wǎng)上銀行現(xiàn)有的功能可以通過財務系統(tǒng)獲得;另一方面,財務系統(tǒng)中的財務分析等功能也能夠及時得到數(shù)據(jù)源,從而提供大量的統(tǒng)計